Банк СПБ в рейтинге банков России 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банк СПБ в рейтинге банков России 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

Как мы считали

Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.

Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.

Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.

Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.

Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.

Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.

Автор рейтинга Татьяна Ломская. При участии Натальи Колотович

Верстка: Юля Сапронова, Артур Арутюнов, Софья Лозовая

В журнале Forbes (№4) при публикации рейтинга была допущена техническая ошибка. Приносим извинения читателям бумажной версии издания.

Рейтинг банков Санкт-Петербурга позволяет потенциальным клиентам определиться с выбором партнера на финансовом рынке, исходя из того, насколько велика его народная популярность. Банковские рейтинги формируются на основе различных показателей работы банков. К таковым относятся:

• Чистая прибыль за конкретный период работы банка;
• По объемам капитала и активам;
• По объемам кредитного портфеля;
• По объемам вкладов граждан.

• Рейтинги надежности
• Кредитные рейтинги
• История изменения реквизитов
• Отзыв лицензии банка Санкт-Петербург
• Новости банка Санкт-Петербург
• Отчетность ЦБ
• Банк Санкт-Петербург — отзывы
• Форум о банках и МФО

• Активы-нетто
• Собственный капитал
• Кредитный портфель
• Привлеченные средства физических лиц

Рейтинг Банка Санкт-Петербург — динамика изменения активов, вкладов и кредитов

• Банки России
• Список банков, у которых отозвали лицензию
• Руководители банков России
• Лицензии банков
• Официальные сайты банков
• Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
• Отчетность
• Новости

По итогу июля все изменения в рейтинге крупнейших банков России по объему активов связаны только со сменой занимаемых мест. Трем игрокам рынка удалось улучшить свое положение. Во всех случаях – на одну строчку.

Место	Банк	Объем активов на 1 июля (млн рублей)	Динамика активов за год/месяц (%)
1	ПАО Сбербанк	34 849 115	16,3/-0,43
2	Банк ВТБ (ПАО)	18 171 267	23,8/1,45
3	Банк ГПБ (АО)	7 570 197	11,6/-2,22
4	АО Альфа-Банк	4 779 346	27,3/-4,30
5	АО Россельхозбанк	3 907 249	16,5/-1,27
6	Промсвязьбанк	3 196 337	46,4/-1,69
7	ПАО Московский Кредитный Банк	3 141 894	13,6/-1,98
8	ПАО Банк ФК Открытие	2 789 768	10,7/-2,86
9	ПАО Совкомбанк	1 672 285	10,3/-2,26
10	АО Райффайзенбанк	1 439 835	10,6/-1,11
11	ПАО Росбанк	1 381 907	0,7/-5,19
12	АО ЮниКредит Банк	1 238 543	13,0/-5,39
13	Банк ВБРР (АО)	1 159 740	41,9/18,11
14	АО АБ Россия	1 099 379	7,8/1,23
15	АО Тинькофф Банк	917 887	43,3/0,44
16	ПАО Банк Санкт-Петербург	740 612	9,8/-1,33
17	АО КБ Ситибанк	712 533	14,9/-8,85
18	АО Банк ДОМ.РФ	647 364	96,1/-1,00
19	ПАО Ак Барс Банк	623 074	2,7/1,67
20	АО СМП Банк	603 761	25,9/-0,60

В разрезе года у всех структур наблюдается увеличение объема активов. В одном случае и вовсе их удалось почти удвоить. Если рассматривать минувший месяц, то подобную тенденцию показала меньшая часть структур — четверть. С приростом оцениваемого параметра июнь 2021 года был закрыт только пятью кредитными организациями.

На 1 июня, относительно предшествующей отчетной даты – 1 мая, изменений в рейтинге крупнейших банков России по объему активов минимальное число. Зафиксировано лишь одно отличие от предыдущего списка. В частности, Росбанк улучшил свое положение на одну строчку. Тем самым вошел в ТОП-10 кредитных организаций.

Место	Банк	Объем активов на 1 июня (млн рублей)	Динамика активов за год/месяц (%)
1	ПАО Сбербанк	35 001 284	18,9/-0,18
2	Банк ВТБ (ПАО)	17 911 554	23,6/2,52
3	Банк ГПБ (АО)	7 742 212	12,5/2,14
4	АО Альфа-Банк	4 994 204	33,6/5,28
5	АО Россельхозбанк	3 957 508	22,3/-0,18
6	Промсвязьбанк	3 251 448	45,3/2,37
7	ПАО Московский Кредитный Банк	3 205 457	21,5/3,38
8	ПАО Банк ФК Открытие	2 871 765	18,5/0,02
9	ПАО Совкомбанк	1 711 000	17,7/2,96
10	ПАО Росбанк	1 457 548	8,6/9,67
11	АО Райффайзенбанк	1 456 046	14,0/1,33
12	АО ЮниКредит Банк	1 309 072	-9,7/2,64
13	АО АБ Россия	1 086 058	5,7/3,08
14	Банк ВБРР (АО)	981 893	24,4/0,93
15	АО Тинькофф Банк	913 845	46,0/3,83
16	АО КБ Ситибанк	781 702	34,5/6,08
17	ПАО Банк Санкт-Петербург	750 561	13,2/2,02
18	АО Банк ДОМ.РФ	653 926	104,9/5,31
19	ПАО Ак Барс Банк	612 859	1,1/-0,26
20	АО СМП Банк	607 377	21,0/2,15

Если оценивать динамику основного параметра, то в подавляющем большинстве она положительная. Лишь в одном случае в разрезе года наблюдается отток активов. В трех – при оценке последнего месяца. Правда, сокращение активов за 31 день июня в каждом случае несущественный – не более четверти процента.

За апрель 2021 года крупнейшие банки по объему активов в общей своей массе нарастили основной параметр. Увеличение за месяц составило 2,17 трлн рублей. Эта цифра соответствует положительной динамике в 2,47%. Хотя, более четверти структур не соответствуют тенденции рыка – у шести игроков активы за месяц сократились.

Место	Банк	Объем активов на 1 мая (млн рублей)	Динамика активов за год/месяц (%)
1	ПАО Сбербанк	35 063 306	17,6/1,84
2	Банк ВТБ (ПАО)	17 472 025	18,1/2,99
3	Банк ГПБ (АО)	7 580 339	11,4/3,04
4	АО Альфа-Банк	4 743 877	21,8/-0,82
5	АО Россельхозбанк	3 964 664	17,1/1,57
6	Промсвязьбанк	3 176 108	52,6/18,36
7	ПАО Московский Кредитный Банк	3 100 724	17,6/-0,38
8	ПАО Банк ФК Открытие	2 871 071	19,1/6,92
9	ПАО Совкомбанк	1 661 796	23,8/5,74
10	АО Райффайзенбанк	1 436 914	6,6/-0,11
11	ПАО Росбанк	1 328 992	-0,4/-5,03
12	АО ЮниКредит Банк	1 275 462	-17,4/1,42
13	АО АБ Россия	1 053 557	8,3/1,08
14	Банк ВБРР (АО)	972 850	9,5/0,22
15	АО Тинькофф Банк	880 172	43,7/5,83
16	АО КБ Ситибанк	736 905	20,8/0,26
17	ПАО Банк Санкт-Петербург	735 673	13,3/-0,12
18	АО Банк ДОМ.РФ	620 928	108,7/2,09
19	ПАО Ак Барс Банк	614 436	4,1/1,75
20	АО СМП Банк	594 602	12,7/-0,72

По итогу января 2021 года в списке крупнейших банков России зафиксировано три изменения. Все они касаются смены позиций. Произошло это за счет комплекса двух факторов. Во-первых, заметного роста активов у улучшивших свое положение в списке игроков рынка. Во-вторых, сокращения основного параметра у их конкурентов.

Место	Банк	Объем активов на 1 февраля (млн рублей)	Динамика активов за год/месяц (%)
1	ПАО Сбербанк	33 505 183	20,7/1,10
2	Банк ВТБ (ПАО)	16 536 234	21,3/0,70
3	Банк ГПБ (АО)	7 285 039	13,8/0,74
4	АО Альфа-Банк	4 431 478	22,8/-2,52
5	АО Россельхозбанк	3 785 755	21,0/-1,91
6	ПАО Московский Кредитный Банк	2 949 949	20,5/1,21
7	Промсвязьбанк	2 713 227	63,7/0,20
8	ПАО Банк ФК Открытие	2 642 942	12,4/0,94
9	ПАО Совкомбанк	1 504 398	24,9/3,21
10	АО ЮниКредит Банк	1 454 151	13,8/14,22
11	АО Райффайзенбанк	1 424 443	15,1/-1,99
12	ПАО Росбанк	1 377 076	9,5/0,33
13	Банк ВБРР (АО)	1 129 033	68,5/14,12
14	АО АБ Россия	1 005 491	0,5/-1,13
15	АО Тинькофф Банк	806 342	47,3/-0,70
16	ПАО Банк Санкт-Петербург	708 785	5,5/-3,35
17	АО КБ Ситибанк	697 930	23,7/1,99
18	ПАО Ак Барс Банк	626 808	6,6/1,86
19	АО СМП Банк	569 602	23,4/4,62
20	АО АКБ Новикомбанк	531 418	13,4/-4,82

Рейтинги Банка

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который в 2021 году составили аналитики журнала Forbes.

1. Сбербанк
2. Райффайзенбaнк
3. Росбанк
4. ИНГ Банк (Евразия)
5. Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)
6. Бэнк оф Чайна
7. СЭБ Банк
8. Чайна Констракшн Банк
9. Банк ВТБ
10. Банк ГПБ

Подробнее >>

• Новый вклад Почта-Банка «Пенсионный Плюс» в августе 2021: условия и проценты, плюсы и минусы
• Вклады Газпромбанка для физлиц и пенсионеров в августе 2021: какие сегодня проценты и условия
• Вклады Сбербанка России сегодня: обновленные в 2021 году ставки для физических лиц
• Праздничный «Вклад в Победу» Сбербанка к 9 Мая 2021 года: какие проценты и условия
• Вклады Альфа-Банка для физлиц и пенсионеров 2021: процент стал выше

› накопительные счета

---

› с пополнением

---

› с частичным снятием

---

› с капитализацией

---

› с ежемесячной выплатой процентов

---

› для пенсионеров

• ruAAA – Наивысший уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости банка.
• ruAA+ – Высокий уровень устойчивости.
• ruA+ – Умеренно высокий уровень устойчивости.
• ruBBB+ – Умеренный уровень финансовой устойчивости.
• ruBB+ – Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Чувствительность к изменению экономической конъюнктуры.
• ruB+ – Низкий уровень кредитоспособности. Сохраняется возможность исполнения финансовых обязательств, но запас прочности ограничен.
• ruCCC – Очень низкий уровень надежности. Значительная вероятность невыполнения финансовых обязательств .

Рейтинг банков Санкт-Петербурга и Ленинградской области по активам

На какие сроки граждане доверяют свои деньги банку (доля от общей суммы вкладов; чем больше срок – тем больше доверие к банку): Бизнес разбирается в финансах лучше населения, обратите внимание, на доверие к банку со стороны юридических лиц и предпринимателей.

Показатель Место среди всех банков на 01.07.2021 Изменение места за июнь Сумма (млн. руб.) Средства бизнеса, размещенные в банке всего, в т.ч.: 17 — 204 239 рубли 17 — 165 798 валюта 17 1 38 442

Ниже на графике представлено, как в течение последнего года изменялись средства, размещенные в банке частными организациями и предпринимателями (данные на 1-е число месяца):

Центральный банк РФ установил для банков нормативные показатели финансовой устойчивости (способности рассчитываться по своим обязательствам), несоблюдение которых ставит под угрозу существование банка. Для ПАО «Банк «Санкт-Петербург» данные показатели имеют следующие значения:

Показатель финансовой устойчивости	Значение на 01.07.2021	Среднее значение по всем банкам на 01.07.2021	Допустимое значение, установленное ЦБ РФ
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)	57 %	149 %	≥ 15 %
Норматив текущей ликвидности банка (Н3)	106 %	257 %	≥ 50 %
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)	46 %	42 %	≤ 120 %
Норматив достаточности собственных средств (Н1.0)	13.1 %	34 %	≥ 8 %
Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1)	9.8 %	24 %	≥ 4,5 %
Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)	9.8 %	29 %	≥ 6 %

Банк Санкт-Петербург имеет следующие позиции в сегменте кредитования граждан:

Показатель	Место среди всех банков на 01.07.2021	Изменение места за июнь	Сумма (млн. руб.) [?]
Выдано кредитов населению всего, в т.ч.:	18	—	115 329
рубли	18	—	113 103
валюта	4	—	2 226

Изменение объема выданных банком кредитов за последний год (данные на 1-е число месяца) [?]

По состоянию «Активы нетто» или чистых активов на официальном сайте Центробанка рейтинг самых надежных банков выглядит следующим образом:

• Сбербанк.
• ВТБ.
• Газпромбанк.
• НКЦ.
• Альфа-Банк.
• Россельхозбанк.
• МКБ.
• Банк Открытие.
• Совкомбанк.
• Росбанк.

По надежности в выполнении финансовых обязательств рейтинг выглядит следующим образом:

• ПАО Банк ВТБ.
• АО Юникредит банк.
• ПАО Росбанк.
• АО «Раффайзенбанк».
• АО «Альфа-банк».
• АО Банк ГПБ.
• ПАО «Промсвязьбанк».
• АО Росэксимбанк.
• АО АЙСИБИСИ Банк.
• АО «АБ «Россия».

За 2020 год этот банк поднялся с 12 места на 10. Его показатель «Активы нетто» вырос более чем на 21% и равен 1.4 триллиона рублей.
Такого результата получается добиться не многим. Ведь «активы нетто» – основной показатель развития банка. Но, к сожалению, другие данные, предоставленные Росбанком, не столь впечатляют. На территории обслуживания открыто всего 333 отделения и 1316 банкоматов.

Банк Санкт-Петербург — рейтинги надежности (кратко, на 1 июля 2021)

Несмотря на то, что в рейтинге Центробанка Совкомбанк занимает лишь 9 место, на портале Банки,ру, где голосуют пользователи финансовых услуг, он является лидером. Среди плюсов клиенты отмечают большой выбор кредитных предложений, быструю обработку заявок, вежливую и грамотную техподдержку.
За последний год на сайте Центробанка Совкомбанк поднял позиции на 4 пункта, увеличив долю чистых активов до 1.5 триллиона рублей, что почти на 28% больше, чем в прошлом году. Также у этого банка открыто 1921 отделений и ровно столько же банкоматов.

На 8 месте оказался банк, чьи активы вырости на 457 миллиардов рублей за последний год. На начало 2021 года они равны 2.8 триллиона рублей.
Несмотря на то, что для клиентов «Открытие» предлагает не очень много программ по вкладам, клиентов привлекает большое количество кредитных продуктов и карт с бонусами и сервисом Cash Back. На территории обслуживания по данным Центробанка у компании насчитывается 742 отделения и 2846 банкоматов.

Активы МКБ насчитывают более 2.9 триллиона рублей. Но отделений и банкоматов открыто всего 150 и 853 соответственно.
Банк активно занимается кредитованием не только клиентов, но и некоторых масштабных проектов, например, «Татнефть», Kama Tyres и другие. МКБ имеет современное удобное мобильное приложение и интернет-банкинг. С недавнего времени стало возможным оплатить коммунальные услуги через МКБ без комиссии.

Несмотря на то, что активы Россельхозбанка выросли всего на 16%, он является одним из самых крупнейших в России. Всего на территории обслуживания открыто 1277 офисов и более 3000 банкоматов.
Свои силы Россельхозбанк вкладывает в агропромышленность: растениеводство, животноводство, птицеводство. Такой выбор неслучаен, ведь это одна из немногих сфер, практически не пострадавшая от эпидемии Covid-19.
Финансовые эксперты Россельхозбанка утверждают, что необходимо ориентироваться на конечного потребителя, то есть клиента. Поддерживая отчественный агробизнес, станет возможным производство качественных и недорогих продуктов.

Помимо того, что Альфа-Банк открывает пятерку самых надежных банков России, он также наряду со Сбербанком и ВТБ входит тройку организаций, предоставляющих льготное кредитование для граждан страны и занимает 10.1% от общего объема кредитов за прошедший год.
В 2020 году активы банка увеличились на 25% и составляют 4.6 триллиона рублей. По количеству офисов Альфа-Банк также занимает лидирующую позицию. На 2021 год открыто 673 отделения и поставлено 1627 банкоматов.
Клиенты, в свою очередь, отмечают удобное мобильное приложение. В нем довольно просто осуществлять переводы, следить за балансом, оплачивать интернет-покупки и счета.

Крупнейшие банки России 2021 года по активам

Владельцам смартфонов лучше просматривать таблицу Рейтинга, развернув свой аппарат «по ширине», тогда доступны все столбцы.

Примечания к Рейтингу

Учтите, наш рейтинг не дает 100% гарантии безопасности. МСБ = малый и средний бизнес; б/п= бесплатный. РКО= расчетно-кассовое обслуживание. ДБО= дистанционное банк. обслуживание. ФКБС=фонд консолидации банковского сектора. КК=кредитная карта. ДК=дебетовая карта. Обновляется регулярно.

О надежности банка судят по таким его показателям:

1. Динамика активов. О финансовых трудностях банка свидетельствует такое положение дел, которое привело к сокращению ее активов или уменьшению отдельных их статей более чем на четверть.
2. Ликвидность. Финансово-экономические показатели работы банка анализируются за последний год работы. Это позволяет оценить финансовую устойчивость и платежеспособность кредитного учреждения.
3. Доходность. Показатели прибыльности должны характеризовать или положительные темпы работы банка, или их значения должны быть стабильными.
4. Зависимость банка от привлеченных средств. Если доля привлеченных депозитов в кредитном портфеле банка небольшая, то это характеризует учреждение с положительной стороны.
5. Доля инвестиций в ценные бумаги. Как правило, большое количество инвестиций в ценные бумаги снижает их качество. Это связано с тем, что ценные бумаги являются малоликвидными вложениями.
6. Процентные ставки по вкладам. Ставки по депозитам не должны превышать средний уровень цен, сформировавшихся на рынке.
7. Помимо данных, перечисленных в таблице, во внимание следует принять состав учредителей, время работы на рынке, отзывы других клиентов и присутствие гарантийного обеспечения.

На основании анализа этих критериев сформирован рейтинг самых надежных банков России в 2021 году.

Рейтинг банков по надёжности на 2021 год основан на актуальных данных отчётности российских кредитных организаций по формам 101, 123 и 135, опубликованной на официальном сайте ЦБ РФ:

1. активы нетто,
2. выданные кредиты,
3. вклады.

Таблица содержит полный список банков России, ранжированный по показателю «Активы нетто» по состоянию на 1 января.

Рейтинг надежности банка по данным ЦБ РФ
Место	Банк	Активы, тыс. рублей	Изменение, %
1	СберБанк	35037786604	20.93
2	ВТБ	16860503666	16.41
3	Газпромбанк	7593720242	14.81
4	Национальный Клиринговый Центр	4970036992	35.46
5	Альфа-Банк	4629630424	25.55
6	Россельхозбанк	3841315349	16.48
7	Московский Кредитный Банк	2989087115	27.94
8	Банк Открытие	2817984915	13.32
9	Совкомбанк	1519470857	27.75
10	Росбанк	1471753488	21.45
11	Райффайзенбанк	1449583655	18.58
12	Траст	1398418778	-1.7
13	ЮниКредит Банк	1339068075	-5.56
14	Россия	1071518103	4.33
15	Всероссийский Банк Развития Регионов	952827328	44.21
16	Тинькофф Банк	828898165	47.31
17	Санкт-Петербург	780895771	8.29
18	Ситибанк	708083349	22.24
19	БМ-Банк	668487886	31.74
20	Ак Барс	650513212	6.24
21	Банк ДОМ.РФ	574661459	91.57
22	Новикомбанк	556567962	21.68
23	СМП Банк	555785414	16.6
24	Банк Уралсиб	547785274	3.09
25	Почта Банк	527747309	2.63

• ruAAA – Наивысший уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости банка.
• ruAA+ – Высокий уровень устойчивости.
• ruA+ – Умеренно высокий уровень устойчивости.
• ruBBB+ – Умеренный уровень финансовой устойчивости.
• ruBB+ – Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Чувствительность к изменению экономической конъюнктуры.
• ruB+ – Низкий уровень кредитоспособности. Сохраняется возможность исполнения финансовых обязательств, но запас прочности ограничен.
• ruCCC – Очень низкий уровень надежности. Значительная вероятность невыполнения финансовых обязательств .

Банк	Рейтинг	Прогноз
БАНК ВТБ (ПАО)	ruAAA	Стабильный
АО ЮНИКРЕДИТ БАНК	ruAAA	Стабильный
ПАО РОСБАНК	ruAAA	Стабильный
АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»	ruAAA	Стабильный
АО «АЛЬФА-БАНК»	ruAA+	Стабильный
БАНК ГПБ (АО)	ruAA+	Стабильный
ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»	ruAA	Стабильный
АО РОСЭКСИМБАНК	ruAA	Стабильный
АЙСИБИСИ БАНК (АО)	ruAA	Стабильный
АО «АБ «РОССИЯ»	ruAA	Стабильный
БАНК «ВБРР» (АО)	ruAA	Стабильный
АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)	ruAA	Стабильный
ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»	ruAA-	Позитивный
БАНК «КУБ» (АО)	ruA+	Стабильный
ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»	ruA+	Стабильный
АО БАНК «СНГБ»	ruA+	Стабильный
АО «БАНК ДОМ.РФ»	ruA+	Позитивный
ПАО «СОВКОМБАНК»	ruA+	Позитивный
АО «МСП БАНК»	ruA+	Негативный
АО «СМП БАНК»	ruA	Стабильный

Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2021 году

Хотя по финансовым показателям Совкомбанк находится в конце топ-10 крупнейших банков России 2021 года. Клиенты хвалят Совкомбанк за отзывчивую поддержку, оперативное рассмотрение заявок, большое количество кредитных предложений и удобное мобильное приложение.

По сравнению с рейтингом прошлого года от Центробанка Совкомбанк поднялся сразу на 4 позиции. И увеличил свои активы нетто на 27,75%, до 1,5 трлн рублей. А еще это единственный банк в десятке (не считая Национальный Клиринговый Центр), у которого отделений больше, чем банкоматов – 1921 и 1921 соответственно.

2020 год был удачным для банка «Открытие». Его розничный портфель увеличился на 457,1 млрд рублей. Хотя этот банк не может похвалиться разнообразием предложений по вкладам, он имеет 22 варианта кредитных продуктов. А по количеству отделений (742) и банкоматов (2846) он сильно опережает ближайшего соперника по рейтингу – Московский Кредитный Банк. Чего не скажешь об активах нетто – 2,8 против 2,9 трлн. рублей у МКБ.

Одной из сильных сторон «Открытия» является наличие выгодных кредитных и дебетовых карт с Cash Back и бонусами. Причем предназначены они не только для работающих россиян, но и для пенсионеров (Opencard Пенсионная).

Один из крупнейших банков России имеет 150 отделений и 853 банкоматов. А размер его активов нетто за прошлый год составил почти 3 трлн рублей. В 2021 году банк выступает одним из кредиторов масштабных российских проектов, таких как Шинный бизнес Группы «Татнефть» KAMA TYRES, и активно развивает мобильное и интернет-приложения. Недавно в них стала доступна оплата жилищно-коммунальных услуг по единому лицевому счету ГИС ЖКХ, без комиссии.

Рейтинг	Показатель	Значение тыс. руб.	Отклонение за месяц
0			0%
0			0%
16 +1	Активы нетто	702 099 060	+1.48%
15 +3	Чистая прибыль	2 410 562	+98.2%
17 +1	Капитал (по форме 123)	87 394 320	+0.84%
15 0	Кредитный портфель	437 132 064	+2.89%
27 0	Просроченная задолженность в кредитном портфеле	26 103 399	+16.32%
14 0	Вклады физических лиц	247 648 321	+0.02%
25 +1	Вложения в ценные бумаги	87 069 132	+4.78%

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год

Рейтинг	Показатель	Значение тыс. руб.	Отклонение за месяц
+0	%	%	+0%
122 +35	Рентабельность активов-нетто	4,05	+103.52%
76 +35	Рентабельность капитала	33,29	+97.92%
185 +15	Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю	5,46	+13.28%
206 -4	Уровень резервирования по кредитному портфелю	8,46	-2.08%
209 0	Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества	92,39	-2.8%
345 -12	Н1	12,82	-3.83%
215 -18	Н2	52,53	-22.2%
294 -11	Н3	103,85	-3.58%

К выбору банка стоит подойти очень серьезно. Специалисты советуют обратить внимание на данные имеющихся у банка активов, то есть то, что способно принести банку прибыль. К таким источникам относятся:

• собственный капитал банка;
• средства вкладчиков и инвесторов;
• межбанковские кредиты;
• эмиссия облигаций.

1. Список самых надежных банков указан в соответствии с результатами финансовой отчетности и показателями работы учреждения.
2. По мнению экспертов, чем крупнее учредители, тем надежнее банк.
3. Если банк не вошел в рейтинг лучших по мнению ЦБ, это не значит, что его не стоит рассматривать. Вполне возможно, что он окажется в описанном топе в ближайшие годы.

Определение перечня наиболее надежных банков России и анализ основных показателей их деятельности имеет значение как для потребителей финансово-кредитных услуг, так и для поддержания нормального состояния банковской системы государства. В частности, Центробанк систематизирует сведения о финансовых учреждениях с целью:

• Своевременно установить наличие у определенных организаций существенных проблем, которые могут оказать негативное влияние в целом на банковскую систему;
• Определить системно значимые учреждения (условно в эту категорию входит первая сотня рейтинга), которым в трудных экономических условиях будет представляться государственная поддержка.

Вкладчикам общие знания относительно показателей надежности банков также необходимы, поскольку позволяют оценить стабильности финансовой деятельности учреждения и составить свое мнение по поводу того, какой банк выбрать для внесения краткосрочного или долгосрочного депозита, заключения кредитного договора.

Заметим, что именно «топовые» кредитно-финансовые учреждения обеспечивают своим вкладчикам необходимую защиту от риска банкротства и дают гарантии возвращения вложенных средств в размере до 1,4 млн рублей, то есть в качестве депозитного банка они являются лучшим решением. Однако проценты по вкладам в таких банках будут далеко не максимальными, ведь у организации нет необходимости повышать ставки для привлечения новых клиентов – банк и так занимает лидирующее положение на рынке.

• Все вклады
• Накопительные счета
• Вклады онлайн
• Дебетовые карты
• Страхование вкладов
• Полезные статьи

Рейтинг банков 2021 по надёжности, данные Центробанка

• Кредиты наличными
• Кредитные карты
• Ипотека
• Автокредиты
• Микрозаймы
• Полезные статьи

Для отбора служил такой показатель, как объем активов компании по состоянию на конец 2018 года. Рейтинг составило агентство «РИА Рейтинг» на основе тех данных, которые банки предоставляют в своей ежеквартальной финансовой отчетности.

Рейтинг топ-100 позволяет оценить финансовое состояние организации. Чем больше активов, тем лучше. При уменьшении данных показателей следует насторожиться.

1. Сбербанк,
2. ВТБ,
3. Газпромбанк,
4. ФК Открытие,
5. Россельхозбанк,
6. Альфа-Банк,
7. МКБ Банк,
8. Промсвязьбанк,
9. Росбанк,
10. ЮниКредит.

Рейтинг банков России основан на оценки активов, иными словами, учитывается общий капитал, цена имущества в целом, ценные бумаги и прочее. Также важна сумма всех выданных кредитов и вкладов. Это самые крупнейшие компании на сегодня на территории РФ. Тут можно найти банк, выгодный и для предпринимателей, и для бизнеса, и для физических лиц.

Лучшими по активам на сегодня являются:

1. Сбербанк – активы составили 28 46 773 млн. рублей.
2. ВТБ – размер активов составляет 14 122 481 млн. рублей.
3. Газпромбанк – объем активов равен 6 136 581 млн. рублей.
4. Альфа-Банк – объем активов составляет 3 657 866 млн. рублей.
5. Национальный Клиринговый Банк – активы составляют 3 959 360 млн рублей.
6. Росссельхозбанк с активами 3 541 806 млн. рублей.
7. Банк «ФК Открытие» – объем активов составляет 2 518 240 млн. рублей.
8. Московский Кредитный Банк – объём активов составляет 2 518 240 млн. рублей.
9. Национальный банк «Траст» с активами в 1 382 958 млн. рублей.
10. Райффайзенбанк и его активы в 1 292 865 млн рублей.

Стоит отметить, что по версии Forbes на первом месте должен располагаться ЮниКредит Банк. К слову первые три места занимают дочерние отделения иностранных организаций и только 4 и 5 занимают Сбербанк и ВТБ.

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Основные показатели по состоянию на 1 января 2021 года

Данный рейтинг по банкам России постоянно меняется при поступлении данных об оборотах. Составляется он по данным Центробанка. Соответственно, данный список постоянно обновляется. При этом учитывается размер активов, количество и объем вкладов, кредитов, уровень доверия. Кроме Центробанка оценку могут также выдавать и независимые рейтинговые компании.

Безусловно, первые места занимают банки, вызывающие доверие пользователей, с достаточным количеством офисов и подразделений, гибкими условиями и большим количеством банковских продуктов. Они должны иметь государственную поддержку и входить в реестр банков, предоставляющих страхование вкладов.

Список банков по рейтингу надежности включает:

1. Сбербанк.
2. Банк ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Национальный Клиринговый Центр.
5. Альфа-Банк.
6. Россельхозбанк
7. Банк «Открытие».
8. Московский Кредитный Банк.
9. Национальный Банк «Траст».
10. Райффайзенбанк.

Список очень схожий с первым, но имеющий определенные отличия.

Данный рейтинг сложно брать за расчетную точку, так как отзывы собираются отдельными сервисами, соответственно, результаты тоже будут сильно разниться. В целом рейтинг составляется на основе отзывов клиентов, оценивших уровень оказания услуг в том или иной отделении банка.

При расчете баллов учитывается количество положительных и отрицательных отзывы, их отношение к объему розничного бизнеса. Делается это для того, чтобы оценить как крупные банки, так и мелкие организации.

Для сравнения можно рассмотреть два рейтинга банков, составленных на основании отзывов пользователей:

1. Локо-Банк.
2. Тинькофф Банк.
3. Уральск Банк реконструкции и развития.
4. Промсвязьбанк.
5. Ренессанс Кредит.
6. Московский Кредитный банк.
7. Банк «Санкт-Петербург».

Достаточно интересный рейтинг среди всех банков России, который ежегодно составляет Forbes. Первая позиция в рейтинге у Росбанка, вторую занимает юникредит банк, третья у Райффайзенбанка. На 10 месте топа оказался Газпромбанк. Говоря о внутренних топах, стоит обратить внимание на рейтинг государственных и коммерческих банков по активам, обновляемый каждый месяц. Этот вид показывает средства, которые находятся в работе и какой прирост прибыли у организации. Первая пятерка с размером активов и показателями деятельности за месяц выглядит так:

1. Сбербанк 26 724 414 млн. руб. +0,6%.
2. ВТБ 13 254 312 млн. руб. +2,9%.
3. Газпромбанк 6 127 358 млн. руб. +1%.
4. Россельхзозбанк 3 242 629 млн. руб. -3,1%.
5. Альфа банк 3 129 392 млн. руб. -0,9%.

Интересный и суммарный рейтинг банков не только по надежности и по данным Центробанка, но еще с учетом отзывов, активности представителей банка при решении вопросов на 2021 год. Этот клиентский топ возглавляет Тинькофф Банк, на втором месте Уральский банк реконструкции и развития, бронза в руках и Ренессанс Кредита. Отмечу, что учитываются не только частные отзывы, но и то, какие оценки банку ставят на специализированных ресурсах.

Интересный список банков, которые стали лидерами в увеличении прибыли за ноябрь. На первом месте — Сбербанк, втором — ВТБ, третьем — Альфа-банк, на удивление БинБанк занял 4 позицию.

Рейтинг российских банков по объему вкладов представлен лидером Сбербанком, который за ноябрь сумел увеличить показатель на 0,92%. Серебро в руках у ВТБ с результатом 0,19%, бронза досталась Россельхозбанку с 1,67%. Сравнивая объем вкладов, уточню данные на 1 ноября для тройки лидеров (в тыс. рубл): 9 399 198 204, 2 735 266 367 и 894 510 603 соотвественно.

Многие из нас склонны доверять рейтингам: банков, политиков и при этом делают свои собственные выводы. Прочитав на моем блоге, как изменялся рейтинг Путина, можно проследить: насколько россияне довольны его политикой, в том числе, и финансовой.

Одним из основных является рейтинг банков по кредитам, так как именно этот банковский продукт считается самым востребованным. Напрямую показатель зависит от объёмов средств, которые были выданы физическим и юридическим лицам. Список также составляется на основе данных от Центробанка.

Первые строчки рейтинга занимают организации с разветвлённый сетью, активным продвижением рекламы банковского продукта и наличием зарплатных проектов. Места распределяются исходя из объёма выданных средств. Цифра напрямую отражает выгоду предоставленных условий.

Лучший банк по кредиту должен обладать выгодными процентными ставками, лояльными условиями, наличием специальных программ. На сегодня список выглядит следующим образом:

1. Сбербанк.
2. Банк ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. Альфа-Банк.
6. Московский Кредитный Банк.
7. Банк «Открытие».
8. Национальный Клиринговый Центр.
9. Национальный Банк «Траст».
10. Райффайзенбанк.
11. ЮниКредит.
12. Росбанк.
13. Совкомбанк.
14. Банк Россия.
15. Почта Банк.

За прошедший год показатели рейтинга менялись несколько раз. В большей степени это связано с отзывом лицензии у некоторых организаций. Но в любом случае первые 10 пунктов всегда занимают организации, объем активов которых составляет не менее 60% от всех активов России.

Похожие записи:

• Принять по наследству только право пользования
• Штрафы за нарушения ПДД зафиксированные камерами
• Сроки права наследования вступление в наследство