12.09.2021

Банки России с государственным участием 2021

Автор: admin Советы юриста Нет комментариев

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банки России с государственным участием 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Государственные банки России полный список 2021

2. Государственные банки России: перечень банков с госучастием

3. Государственные банки России: список 2021 года

3.1. Чем государственные банки отличаются от частных?

4. Банки с государственным участием список 2021

5. Банки России с Государственным участием

6. Государственные банки России и банки с госучастием – полный перечень

7. Государственные банки России 2021: кто в списке кроме Сбера?

8. Государственные банки россии полный список 2021

Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций. Особенностями таких банков являются устоявшаяся клиентская база, административный ресурс, возможность получения помощи от государства, относительно невысокие ставки по вкладам и (необязательно) кредитам.

Государственные банки России полный список 2021

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до

Как показывает практика, банки, где государство обладает контрольной долей в капитале (более 50% акций), практически всегда получают помощь в случае появления финансовых затруднений (в виде вливаний в капитал или процедуры санации). Для клиентов государственного банка крайне мала (но не равна нулю) вероятность потерять в нем свои средства и сбережения. Отметим, что чем большая доля в капитале приходится на государственные структуры, тем больше вероятность получения финансовой помощи. Также следует учитывать, что государство может владеть банком напрямую, через муниципальные и республиканские администрации, через коммерческие структуры (где государство владеет контрольным пакетом) и т.д. Уровень надежности таких банков неравнозначен. Бывали случаи, когда отзывались лицензии у банков, значительными пакетами в которых владели муниципальные образования, власти субъектов РФ, госкомпании.

Тип банка	Описание	Уровень риска
Государственный	Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций.	Низкий
Госучастие	Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до 50%. Банком (долей в нем) владеет либо правительство РФ, либо администрация субъекта РФ, либо администрация муниципального образования.	Умеренный

Банки России
Список ликвидированных банков
Список санируемых банков в России
Список небанковских кредитных организаций (НКО) Российской Федерации
Список банков, допустивших реструктуризацию своих обязательств
Список банков в России 2021
Список банков в России 2020
Список банков в России 2019
Список банков в России 2018
Список банков в России 2017
Список банков в России 2016
Список банков в России 2015
Список банков в России 2014
Список банков в России 2013
Список банков в России 2012
Список банков в России 2011
Список банков в России 2010
Список государственных банков России 2021
Список банков с иностранным капиталом
Крупнейшие банки
Список частных банки России

Список банков, у которых отозвали лицензию
Отозванные лицензии банков в 2021 году список
Отозванные лицензии банков в 2020 году список
Отозванные лицензии банков в 2019 году список
Отозванные лицензии банков в 2018 году список
Отозванные лицензии банков в 2017 году список
Отозванные лицензии банков в 2016 году список
Отозванные лицензии банков в 2015 году список
Отозванные лицензии банков в 2014 году список
Отозванные лицензии банков в 2013 году список
Отозванные лицензии банков в 2012 году список
Отозванные лицензии банков в 2011 году список
Отозванные лицензии банков в 2010 году список

Государственные банки России: перечень банков с госучастием

Банки Москвы
Банки Санкт-Петербурга
Банки Республики Татарстан (Татарстана)
Банки Свердловской области
Банки Саратовской области
Банки Ростовской области
Банки Самарской области
Банки Краснодарского края
Банки Тюменской области
Банки Ханты-Мансийского автономного округа
Банки Челябинской области

Регионы регистрации банков
SWIFT коды российских банков
Справочник БИК банков РФ
Руководители банков России
Лицензии банков
Официальные сайты банков
Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
Банки России — история изменения реквизитов
Отчетность
Новости
Отзывы о банках России
Форум о банках

В течение последних лет список банков, где контрольный пакет акций принадлежит государству, постоянно меняется. Какие-то финансово-кредитные учреждения приватизируются и передаются в руки негосударственным структурам, где-то путём санации на баланс государства попадают ранее частные банки. В течение года список данных госбанков РФ может меняться, а также могут изменяться доли государственного участия в них.

Сбербанк
ВТБ
Промсвязьбанк
Траст
Россельхозбанк
ФК «Открытие»
Связь-Банк
Российский Капитал
Почта банк
Крайинвестбанк
РНКБ Банк
МСП Банк
Росгосстрах Банк
Росэксимбанк
Дальневосточный Банк
ОИКБ «Русь»
Новикомбанк

Государственные банки России: список 2021 года

В этом вопросе нет однозначного решения. С одной стороны, они стабилизируют рынок за счет проведения политики по снижению ставок, создают тенденцию в ипотечном секторе кредитования. Клиенты доверяют таким учреждениям, понимая, что в любой кризисной ситуации государство поддержит организацию с помощью льготных кредитов.

Еще один плюс госбанков – создание финансовой системы для тех отраслей экономики, которой не хотят заниматься частные лица. Яркий пример – сельское хозяйство.

Однако, кредитование по низким ставкам создает нечестную конкуренцию на банковском рынке. Негосударственным коммерческим кредитным организациям становится сложнее работать.

В европейский странах государственные кредитные организации выступают обычно в качестве регуляторов и не выходят на коммерческие рельсы. В России тоже наблюдается тенденция по снижению их доли в общей банковской системе.

Краткое резюме плюсов госбанков:

уменьшение бюджетного деф.;
стабилизация экономических показателей;
продвижение финансовой политики ЦБ РФ.

Банк	Доля участия
В силу закона
Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	(деятельность регулируется специальным законом №82-ФЗ «О банке развития»)
Полное участие
АО «Россельхозбанк»	100% акций, имеющих право голоса (Росимущество)
РНКБ Банк (Российский Национальный Коммерческий Банк)	100% (Росимущество)
АО «Банк ДОМ.РФ»	100% акций, имеющих право голоса (Росимущество)
Промсвязьбанк	100% Росимущество
АО «МСП Банк»	100% Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (акционеры: 71,9626% — Росимущество, 28,0374% — ВЭБ.РФ)
АО РОСЭКСИМБАНК	100% — Внешэкономбанк
Банк Элита	100% — Калужская область
Роскосмосбанк	100% — Роскосмос
АКБ «НОВИКОМБАНК»	100% — «Ростех»
Частичное участие
Сибсоцбанк	99,94% — Алтайский край
АО Банк Оренбург	99,76% — Оренбургская область
АО Алмазэргиэнбанк	98,94% — Республики Саха (Якутия)
АО Черноморский банк развития и реконструкции (Банк ЧБРР)	98,14% — Республики Крым
Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» (ВБРР)	84,67% принадлежит НК «Роснефть»
ПАО Банк Йошкар-Ола	77,91% — Республика Марий Эл
ВТБ (ПАО)	60,93% акций принадлежит государству (Росимущество)
АО «Почта Банк»	49,999994% — ВТБ 49,999994% — (Росимущество)
АК БАРС	71,87% — Республика Татарстан
ПАО Банк ЗЕНИТ	88,298% — Республика Татарстан
Сбербанк	52,32% принадлежит Министерству финансов РФ
КБЭР «Банк Казани»	39,997% — город Казань
АО Газпромбанк	49,87% — Росимущество 41,58% — ПАО Газпром, вкл. дочерние компании 8,53% — Внешэкономбанк
ПАО Банк Екатеринбург	29,29% — г. Екатеринбург
АО Енисейский объединенный банк	28,61% — Красноярский край
Хакасский Муниципальный Банк	26,0421% -г. Абакан
Косвенное участие
АО «БМ-Банк»	100% — Банк ВТБ
«Кредит Урал Банк	100% — Газпромбанк (42,7% через ООО «Новфинтех»)
Росгосстрах Банк	96,26% — ФК Открытие
Сетелем Банк	79,2% — ПАО Сбербанк
Контроль государства
Банк ФК Открытие	100% Центральный банк
Генбанк	72,45% АСВ 6,89% Республика Крым 6,89% город Севастополь
ТРАСТ	97,70% Банк России 1,3% ФК Открытие
Азиатско-Тихоокеанский Банк	99,99% Банк России
МИнБанк	100% Банк России
Также на санации:

В общей список не включены:

Кредитные организации, доля государственных компаний в которых менее 25%. Например: Акибанк (8,24% — Республика Татарстан), Заречье (16% — Ростех), Дом-Банк (16% — Домодедово);
НКО. Например Яндекс.Деньги (Сбербанк), Расчетные Решения (Сбербанк), МОБИ.Деньги (ВТБ) и др.;
Данные, о которых скрыты в официальных источниках. Например: Национальный Клиринговый Центр (ММВБ-РТС), Российская финансовая корпорация (Ростех), Еврофинанс Моснарбанк, Национальный Расчетный Депозитарий (ММВБ-РТС).

Многие граждане желают выбрать для сотрудничества именно государственный банк, полагая, что ему можно доверять. В России работают сотни банков, и лишь малая их часть так или иначе относится государству. Чаще контрольный пакет акций оказывается в частных руках или в руках зарубежных собственников.

Чем государственные банки отличаются от частных?

Если рассматривать государственные банки России, то это организации, которые на все 100% принадлежат государству. То есть контрольным пакетом акций владеет какая-то гос. структура. Это не обязательно Центральный Банк. В регионах часто есть банки, которые принадлежат местной власти.

Такие структуры не всегда занимаются привычной для нас деятельностью. Они могут не работать с физическими лицами и бизнесом, а обеспечивать финансовыми услугами какие-то гос. отрасли. Поэтому часто наименование государственных банков даже не на слуху, простым гражданам они не особо интересны.

Есть банки, принадлежащие РФ, которые работают с населением. Они занимаются оказанием стандартных услуг: кредитованием, переводами, обслуживанием счетов, вкладов, работают с бизнесом. Порой люди и вовсе не догадываются, что имеют дело именно с госбанком. Часто такая собственность появляется у государства после ликвидации крупного частного банка, например, так стало с банком Открытие.

По сути же государственные и частные банки мало чем отличаются. Они предоставляют идентичные услуги. Крупные частные компании, давно работающие на рынке, ничем не уступают тем, которые принадлежат государству. Но многие выбирают для сотрудничества именно второй вариант, так как он более надежен для размещения вкладов, ведения счетов с большими оборотами.

Важно! Есть еще и банки с государственным участием, они принадлежат РФ на не более чем на 49%. Все остальное — в руках частных инвесторов.

Многие полагают, что Сбербанк — именно тот самый банк, который на все сто принадлежит правительству. Но это мнение ошибочное. Он таким является, но только на половину. Правительство держит контрольный пакет акций — 52%. Все остальное находится у частных инвесторов, причем 45% из них — нерезиденты России.

Для начала рассмотрим полный список государственных банков 2021 года, которые на 100% являются такими:

Россельхозбанк, на 100% принадлежит Росимуществу;
Открытие. Перешел в собственность Центрального Банка по итогу санации. Принадлежит ему на 99,9%; (передача в частные руки планируется весной 2022 года)
РГС банк — 96,26 % у ПАО ФК “Открытие”
Связь-Банк, (в конце 2019 выкуплен Промсвязьбанком, 1 мая завершился процесс по его присоединению к Промсвязьбанку);
Промсвязьбанк — все активы банка принадлежат Росимуществу;
МСП Банк — создан государством для поддержки бизнеса, с 21.04.2016 принадлежат акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Крайинвестбанк, ликвидирован, в 2020 году присоединен к РНКБ
РНКБ Банк — 100% акций в собственности Росимущества;
АО «Банк ДОМ.РФ» — 100% акций, имеющих право голоса у Росимущества
Российский капитал — все активы находятся в собственности банка «ДОМ.РФ»
Банк Траст — 97,7% активов перешло к ЦБ РФ, еще 1,3% принадлежат ПАО Банк «ФК Открытие»
Росэксимбанк — акционеры АО «ЭКСАР» (61% акций) и АО «Российский экспортный центр» (39%), обе компании являются дочерними стуктурами ВЭБ.РФ.
Новикомбанк — 100% акций у ГК “Ростех”
АО Оренбург Банк — 99,7 % голосующих акций принадлежит Оренбургской области в лице МПР Оренбургской области
Банк Элита — 100% принадлежит Калужской области
Азиатско-Тихоокеанский Банк — процесс санации, полностью принадлежит Центробанку
МИнБанк — также находится в процессе санации, под полным контролем ЦБ РФ
Роскосмосбанк — 100% активов у Роскосмос
Генбанк — 72,45% акций у АСВ, 6,89% у Республика Крым и 6,89% у города Севастополь

Как видно, из ТОП-10 банков страны лишь два по сути относятся к государственным. Но это не означает, что другие компании ненадежные. Многие частные компании десятилетиями работают на рынке и заслужили положительную репутацию.

Банки с государственным участием список 2021

То есть компании, в которых правительство держит часть пакета акций, но это доля меньше 50%, не контрольная. Часто государство имеет в них большой вес, но окончательные решения принимают частные инвесторы. Туда входят:

Ак Барс;
Банк Казани;
Хакасский муниципальный банк;
Екатеринбург;
Сетелем (контрольный пакет — у Сбербанка);
Кредит Урал Банк;
Черноморский банк реконструкции и развития;
Сибсоцбанк;
Йошкар-Ола;
Расчетные решения;
Ю Money (единственный акционер — Сбербанк).
Газпромбанк
ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
Дальневосточный банк
ПАО Банк ЗЕНИТ
АО Енисейский объединенный банк
АО Алмазэргиэнбанк
АО «БМ-Банк»

Если изучить полный список банков России, то можно прийти к выводу, что крупных государственных структур в этой области не так много. Но выбор все же есть. Такие компании можно назвать самыми надежными для размещения средств. Они выстоят даже в непростой экономической ситуации. Именно поэтому граждане часто выбирают их для размещения вкладов.

Но во всем остальном — это обычные банки, которые ничем не отличаются от тех, что находятся в частных руках. Более того, именно частные компании предлагают более высокий процент по вкладам, поэтому их услуги тоже востребованы. Там без опасений можно открывать счета и карты. В любом случае все счета граждан застрахованы.

По закону все банки, работающие в России легально, участвуют в системе страхования вкладов. И не важно, кто владеет организацией. Средства всех вкладчиков — под защитой на законодательном уровне.

Размещая средства на депозитных и обычных счетах, можно не переживать за их сохранность. Если вдруг с банк закрывается, гражданин оперативно получает возмещение своих средств. Именно поэтому нет ничего страшного в выборе для инвестирования частного банка, который к тому же предлагает более высокие ставки. И обычные счета тоже застрахованы, можно открывать их без проблем.

А вот Почта-Банк не принадлежит государству напрямую. Его акционерами являются ВТБ и «Почта России». Но поскольку сами они являются госструктурами, то и Почта-Банк также относится к разряду госбанков.

«Сетелем Банк» является дочерним банком ПАО Сбербанк. «НОВИКОМБАНК» на 100 процентов контролируется госкорпорацией «Ростех». «Роскосмосбанк» принадлежит Промсвязьбанку, а «Росгосстрах банк» — банку «Открытие».

Банки России с Государственным участием

Можно также выделить группу банков с государственным участием в капитале. Они могут не полностью принадлежать организациям, которые контролируются госструктурами, а лишь частично.

Например, 62,66% акций банка «Зенит» принадлежит компании «Татнефть». А она в свою очередь почти на треть принадлежит АО «Связьинвестнефтехим», единственным акционером которой является Республика Татарстан.

Одним из акционеров банка Заречье (16,35% акций) является Казанский вертолетный завод, входящий в российский вертолетостроительный холдинг «Вертолеты России» госкорпорации «Ростех».

АК БАРС	госбанк
Акибанк	с госучастием
Алмазэргиэнбанк (АЭБ)	госбанк
Банк ДОМ.РФ	госбанк
Банк Казани	с госучастием
Банк Оренбург	госбанк
ВБРР	госбанк
ВТБ	госбанк
Газпромбанк	госбанк
Генбанк	с госучастием

Еврофинанс Моснарбанк	с госучастием
Екатеринбург	с госучастием
Енисейский объединенный банк	с госучастием
Заречье	с госучастием
Зенит	с госучастием
Йошкар-Ола	госбанк
Банк КУБ	госбанк
МСП Банк	госбанк
Национальный Клиринговый Центр	с госучастием
Новикомбанк	госбанк

Почта Банк	госбанк
Промсвязьбанк (ПСБ)	госбанк
Росгосстрах Банк	госбанк
Роскосмосбанк	госбанк
Россельхозбанк	госбанк
РФК банк	госбанк
РНКБ Банк	госбанк
Росэксимбанк	госбанк
Сбербанк	госбанк
Сетелем Банк	госбанк

Сибсоцбанк	госбанк
ФК Открытие	госбанк
Хакасский муниципальный банк	с госучастием
Банк ЧБРР	госбанк
Элита	госбанк

Самые надежные банки в России на 2021 год: рейтинг Forbes
Рейтинг банков России по активам 2021: топ-100 самых больших банков на сегодняшний день
Системно значимые банки России в 2021 году по данным Центробанка
Банки, лишенные лицензии в 2019 году: список
Самые надежные банки России для вкладов: рейтинг Moody’s

Банки с полным госучастием — это те финансовые организации, 100% акций которых принадлежит государству, государственным структурам или субъектам страны. К таким, например, относятся АО «Россельхозбанк» (его активы на 100% принадлежат Росимуществу) или АО «МСП Банк» (100% голосов принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства).

Центробанк как таковым банком в привычном нам значении этого слова не является. Чтобы было понятно, что именно из себя представляет Банк России, обратимся к Федеральному закону 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации». Согласно ему, организация выполняет следующие функции:

во взаимодействии с Правительством разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику;
осуществляет выпуск денег;
организует обращение наличных денег;
кредитует банки и организовывает систему их рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов, проведения банковских операций;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами;
отвечает за выдачу лицензии кредитными организациям и их отзыв;
контролирует деятельность финансовых организаций;
осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и т.д.

Банки с госучастием ассоциируются у граждан с надежностью и стабильностью, ведь в кризисное время государство в первую очередь поддерживает именно их. Поэтому в завершение статьи приведем полный список государственных банков России.

Таблица 1 — Банки с полным госучастием

Название банка	Владелец акций	Доля участия
АО “Россельхозбанк”	Росимущество	100%
ПАО “Российский Национальный Коммерческий Банк”	Росимущество	100%
АО “Банк ДОМ.РФ”	Росимущество	100%
ПАО “Промсвязьбанк”	Росимущество	100%
АО “МСП Банк”	Федерация по развитию малого и среднего предпринимательства	100%
АО “РОСЭКСИМБАНК”	Внешэкономбанк	100%
ООО “Банк Элита”	Калужская область	100%
АО “Роскосмосбанк”	Роскосмос	100%
АКБ “НОВИКОМБАНК”	Ростех	100%

Таблица 2 — Банки с частичным госучастием

Название банка	Владелец акций	Доля участия
ООО “Сибсоцбанк”	Алтайский край	99,94%
АО “Банк Оренбург”	Оренбургская область	99,76%
АО “Алмазэргиэнбанк”	Якутия	98,94%
АО “Банк ЧБРР”	Республика Крым	98,14%
АО “ВБРР”	Роснефть	84,67%
ПАО “Банк Йошкар-Ола”	Республика Марий Эл	77,91%
ПАО “ВТБ”	Росимущество	60,93%
АО “Почта Банк”	ПАО “ВТБ” Росимущество	В равных долях — по 49,99%
АК БАРС	Республика Татарстан	71,87%
ПАО “Банк ЗЕНИТ”	Республика Татарстан	88,298%
ПАО “Сбербанк”	Министерство финансов Российской Федерации	52,32%
КБЭР “Банк Казани”	Казань	39,997%
АО “Газпромбанк”	Росимущество ПАО “Газпром” Внешэкономбанк	49,87% 41,58% 8,53%
ПАО “Екатеринбург”	Екатеринбург	29,29%
АО “Енисейский объединенный банк”	Красноярский край	28,61%
ООО “Хакасский Муниципальный Банк”	Абакан	26,04%

Таблица 3 — Банки с косвенным госучастием

Название банка	Владелец акций	Доля участия
АО “БМ-Банк”	ПАО “ВТБ”	100%
“Кредит Урал Банк”	АО “Гаспромбанк”	100%
ПАО “Росгосстрах Банк”	ФК “Открытие”	96,26%
ООО “Сетелем Банк”	ПАО “Сбербанк”	79,2%

Все банки на территории Российской Федерации разделяются на две большие группы: государственные и частные организации. В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.

Главным звеном всей банковской структуры РФ является Центральный банк. Его задача – это эмиссия денег и контроль всей финансовой системы в стране. Остальные банковские организации занимаются кредитной деятельностью под надзором Центробанка. Главный банк государства вправе запрещать или разрешать другим финансовым организациям осуществлять деятельность на территории страны.

Госбанки целиком или частично принадлежат государству. Их можно разделить на несколько основных видов:

банки, которые полностью принадлежат государству;
банки, у которых контрольный пакет акций принадлежит государству (более 50%);
банки, блокирующий пакет акций которых принадлежит государственным структурам (более 25% акций);
банки, которые принадлежат государству косвенно (через сторонние структуры).

При помощи своих банковских структур государство выполняет ряд функций:

Страхование вкладов физических и юридических лиц.
Внедрение государственных программ льготного кредитования.
Формирование на рынке процентных ставок.

К выбору банка для кредитования или инвестирования собственных средств стоит подходить с максимальной ответственностью. Банки с господдержкой отличаются высоким уровнем надёжности и привлекательными процентными ставками по кредитам.

Вкладчики, которые положили свои сбережения в государственный банк, могут быть уверены, что их депозиты будут застрахованы государством. Подробнее о системе страхования вкладов можно узнать в соответствующей статье.

Государственные банки России и банки с госучастием – полный перечень

Экономический кризис существенно влияет на восприятие гражданами государственных банков и коммерческих. В непростые времена люди отдают предпочтение именно первым. Объясняется это тем, что госбанки более стабильные. К тому же, коммерческие учреждения нередко становятся банкротами.

Важно! Примерно 80% граждан России являются клиентами госбанков и организаций с господдержкой.

Некоммерческие банковские организации более жизнеспособны в кризисных условиях. Они имеют возможность:

содержать большое число офисов;
нанимать высокопрофессиональных сотрудников;
организовывать для персонала регулярное обучение;
поддерживать и повышать качество сервиса.

Частная банковская организация уступает госучреждениям в вопросе выпуска долговых обязательств и облигаций (коммерческий банк просто не может это делать). Кроме того, и заём финансов на интернациональных платформах также не доступен “частникам”. Лишь государство имеет такую привилегию

, а отсюда проистекает возможность давать деньги организациям с государственной поддержкой.

Кроме расчётов, кредитования, обеспечения депозитами госбанки обладают таким функционалом:

помогают ЦБ России реализовывать госполитику по части улучшения социальной и демографической ситуаций;
улучшают восприятие гражданами банковского сектора;
способствуют своей политикой оздоровлению экономики и оптимизации распределения денег;
создают рынок фондов и ценных бумаг;
оберегают депозиты физлиц с помощью страхования.

К положительным моментам госбанков можно отнести следующие обстоятельства:

им охотнее доверяют свои деньги и рядовые граждане, и люди бизнеса;
они имеют статус более надёжного явления, чем коммерческие учреждения;
для них характерна стабильность по займовым процентам, вкладам и ипотекам;
во время кризиса эти организации обеспечены поддержкой государства.

Сода при кандидозе (молочнице)
Клапан желудка не закрывается: причины и последствия
Как восполнить дефицит кальция
Хакерские атаки сегодня
Что такое каменное масло
Как проявляется пищевая аллергия

Государственные банки России 2021: кто в списке кроме Сбера?

С этой точки зрения все государственные финансово-кредитные учреждения делятся на следующие категории:

Банки, которые на 100% принадлежат государству.
Банки, которые принадлежат государству более чем наполовину. В данном случае доля государства в акционерном капитале составляет минимум 50% + 1 акция. Самый типичный пример – Сбербанк: контрольный пакет находится в государственной собственности, остальные акции принадлежат частным инвесторам, причем большинство из них являются нерезидентами. При этом никто из них не владеет больше, чем 1% акций.
Банки, которые принадлежат государственным корпорациям. Например, Газпромбанк, находящийся в собственности ПАО «Газпром».

Возможны ситуации, когда по причине серьезных финансовых или организационных проблем банк проходит процедуру санации и банкротства. Если финансово-кредитное учреждение удалось оздоровить и восстановить, оно, как правило, переходит под контроль государства.

Первая попытка создания списка системно значимых банков была предпринята еще в 2014 году. Тогда в него вошли 50 кредитно-финансовых организаций. Учреждения показывали на тот момент высокую степень надежности на внутреннем рынке и оказывали существенное влияние на банковскую систему страны. Но часть из этих банков все же утратила свои лицензии в 2014, 2015 и 2021 годах. Стало ясно, что критерии были определены нечетко и не смогли обезопасить клиентов и контрагентов.

Центробанк изменил подход к присуждению звания и причисления к системно значимым. С июля 2015 года был составлен перечень всего из 10 банков, которые удостоились в него попасть. С 2021 года список был расширен. На 2021 год в нем числилось 11 кредитных организаций России. До конца лета 2021 года перечень будет оставаться прежним, но на сентябрь-октябрь запланировано заседание комитета, на котором возможно произойдет изменение ситуации.

Центральный банк России (Центробанк) имеет статус главного финансово-кредитного учреждения страны. Он на 100% принадлежит государству, работает как некоммерческое заведение, у которого получение прибыли не является основной задачей. Центробанк – это регулятор, который занимается реализацией государственной денежно-кредитной политики и контролирует деятельность всех функционирующих в стране коммерческих банков. В соответствии со своими полномочиями, Центробанк:

осуществляет денежную эмиссию, принимая соответствующие решения совместно с другими профильными ведомствами;
устанавливает стоимость денег на внутреннем финансово-кредитном рынке с использованием специального инструмента – ключевой ставки;
выдает коммерческим банкам разрешения (лицензии) на право ведения определенных видов финансовой деятельности (работа с вкладами, совершение операций на фондовом рынке, обмен валют и пр.).

Фактически его можно назвать «банк для банков». Он не занимается кредитованием частных лиц и организаций, не эмитирует пластиковые карты, не осуществляет прочую коммерческую деятельность.

Список государственных банков России практически не меняется и классифицируется по степени участия государства:

В силу закона
Полное участие
Частичное участие
Косвенное участие
Контроль государства

К первому варианту относятся банки, которые сами созданы на основании соответствующих федеральных законов. И государство в них не участвует, а они сами олицетворяют государство: Центральный банк.

Ко второму способу относятся банки, где государство владеет 100% акций банка. Например, Россельхозбанк или РНКБ.

Частичное – это наличие у государства контрольного пакета акций. Классический пример такого банка – это Сбербанк. Хотя все и считают его государственным, на самом деле государству принадлежит лишь 52,32% его акций в лице Банка России. Но при этом никто не считает Банк Российский капитал государственным, а ведь доля участия в нём государства в лице АСВ – 100%.

Косвенное – это когда государственное участие происходит через одну из подконтрольных организаций, а не на прямую. Самый понятный пример это банки группы ВТБ. Так, более 99% акций ВТБ24 принадлежало ВТБ. В свою очередь государству принадлежит 60,9% самого ВТБ. Следовательно, государству принадлежало и ВТБ24.

Есть и более сложные конструкции – Почтобанк. Более 96% его акций принадлежало 96,784% Связь-Банку. Акции самого Связь-Банка принадлежат Внешэкономбанку (более 99%). А Внешэкономбанк уже является государственным действуя на основании специального федерального закона.

Контроль. В эту категорию можно отнести те организации, в которых назначена временная администрация, например, на время санации АСВ или после отзыва лицензии.

Каждое финансово-кредитное учреждение России занимается как минимум несколькими видами деятельности и предоставляет клиентам широкий выбор услуг. Однако есть банки, у которых одно или несколько направлений деятельности являются приоритетными. С этой точки зрения государственные банки можно разделить на следующие виды:

Инвестиционные.
Такие финансово-кредитные учреждения не работают с частными клиентами, не принимают депозиты, но активно осуществляют деятельность на фондовом рынке. Кроме этого, они могут оказывать содействие представителям корпоративного сектора в формировании капитала.
Сберегательные.
Ключевым направлением деятельности таких банков является прием вкладов от частных граждан и корпоративного сектора. Привлеченные ресурсы впоследствии используются для предоставления кредитов. Как правило, такие банки предлагают широкую линейку сберегательных и накопительных вкладов, а также привлекательные условия по депозитам. В России самым известным банком данного типа является Сбербанк.
Ипотечные.
Занимаются преимущественно выдачей ипотечных кредитов, которыми могут воспользоваться не только частные клиенты, но и представители корпоративного сектора, а также общественные и другие организации. Ипотечные кредиты в России выдаются на покупку разных видов недвижимости: кроме жилья (это самое популярное направление), это касается также паркингов, офисных помещений и зданий, производственных цехов, дачных домов, гаражей и пр.

Государственные банки россии полный список 2021

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Большинство россиян, которые выбирают банк для оформления кредита или открытия вклада, обращают внимание не только условия самого продукта, т.е суммы и процентные ставки, но и на надежность банка, который предоставляет им эти программы.

И это действительно очень важно, т.к. именно опыт работы, стаж, финансовые показатели, а также участие гос-ва в деятельности банка являются теми моментами, на которые стоит обратить внимание.

И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к. те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании.

Возможно, это вас заинтересует

Считается, что государственные банки являются более надежными и устойчивыми по сравнению с коммерческими финансово-кредитными учреждениями.

Это обусловлено тем, что такие банки всегда могут рассчитывать на содействие со стороны государства. В частности, регулятор охотнее помогает решать проблемы с ликвидностью и прочие затруднения в первую очередь государственным банкам. А в случае серьезных проблем государство может оказать прямую финансовую поддержку, которая будет направлена, в том числе, на погашение обязательств перед клиентами.

В госбанках часто можно взять кредит под более выгодный процент по сравнению с коммерческими кредиторами. Такие банки нередко участвуют в реализации государственных кредитных программ, направленных на поддержку отдельных видов бизнеса или определенных категорий населения (например, ипотека для молодых или многодетных семей).

Что касается коммерческих банков, им приходится самостоятельно бороться справляться со многими видами рисков, и они вынуждены компенсировать это увеличением процентных ставок, а также другими способами, которые приводят к удорожанию кредитов (оформление страхового полиса, навязывание дополнительных платных услуг и пр.).

С другой стороны, государственные банки могут строже относиться к вкладчикам. В ситуации, когда коммерческий банк примет деньги клиента на депозит без дополнительных вопросов, государственный банк может поинтересоваться происхождением этих средств, особенно если речь идет о крупной сумме.

Деление на частные и государственные структуры началось с момента зарождения российской банковской системы. Если с определением «частная собственность» все понятно, то с формулировкой «государственная» надо разобраться. К данной категории относятся кредитные учреждения, где больший пакет акций находится под контролем государственных органов.

Банк может быть создан с участием государственного капитала или перейти к государству, если ранее испытывал финансовые сложности. «Центральный Банк РФ» часто спасает крупные сетевые банки и предоставляет организациям недостающие средства, в обмен на пакеты акций. Такая покупка – второй шанс для структур выровнять финансовое положение и остаться на рынке.

Если часть акций банка перешла государству – организации под названием «АСВ», то шанс на отзыв лицензии у этой кредитной организации минимальный, а ликвидация возможна только в крайних случаях, так как в устойчивости данного учреждения в первую очередь уже заинтересован её основной акционер – государство.

В РФ нет ни одного банка, который полностью принадлежит государству, кроме «Центрального Банка России». В деятельности остальных учреждений государство только принимает участие.

Не путайте государственные банки и финансовые структуры с государственным участием. Во втором случае акции принадлежат государству частично, то есть их доля менее 49%, где основной пакет акций находиться у любого частного лица, компании или иностранной организации. Такой тип собственности характерен для небольших банков в регионах, подконтрольных местным властным структурам или предприятиям с государственным участием. Основной плюс сотрудничества банка – поддержка учредителя в случае финансовых сложностей.

По рекомендациям «Центрального Банка России» каждая финансовая структура, принимающая вклады от населения, обязана их страховать в специальном государственном агентстве – «АСВ». Организация выполняет выездные проверки в финансовые организации, если идет речь о санации или потери лицензии, а вот в случае банкротства банка «АСВ» рассчитывается с вкладчиками.

Сумма, которую агентство может выплатить вкладчику, не превышает 1,4 млн рублей. Именно такую планку установило Правительство физическим лицам, если банк ликвидируется.

Как работает страховка в «АСВ»?

Банкротство кредитной организации – это страховой случай. Если вкладчик разместил на счетах организации сумму до 1,4 млн, то деньги без проблем можно вернуть через 2 недели, после того как агентство назначит ответственного по выплатам компенсаций.

Все ли банки оформляют страховку?

Когда нужно найти банк для размещения накоплений, сделать выбор непросто. Более сотни кредитных учреждений заманивают клиентов яркой рекламой и высокими ставками, однако не стоит доверять сбережения первой попавшейся организации.

Вкладчики привыкли обращать внимание на ставки по депозитам или проценты по кредитам, читать условия оформления, однако упускают из вида важнейший фактор – надежность финансовой организации. Именно роль компании на рынке, доля акций под контролем государства, финансовая отчетность – важнейшие факторы устойчивости банка.

Уверенность в завтрашнем дне заставляет физических и юридических лиц заключать договоры с государственными компаниями, так, как только государство может гарантировать сохранность капиталов.

Сравнительная таблица соотношения государственных средств на российском банковском рынке с другими компаниями:

100% — «Россельхозбанк», «РНКБ», «Российский Капитал», «Росэксимбанк»;
99% — «Крайинвестбанк»;
Более 80% — «Газпромбанк», «Всероссийский Банк Развития Регионов»;
Свыше 60% — «АК БАРС», «ВТБ»;
Более 50% — «Сбербанк».

Если структура владеет более 50% пакета акций, то есть контрольным пакетом, то ее можно назвать главным собственником, который принимает основные решения. И в перечне российских банков есть еще организации с такой долей:

Промсвязьбанк. Еще не так давно был частным, но после санации он полностью перешел во владение Центральным Банком. То есть теперь Промсвязьбанк на 100% принадлежит государству;
Связь Банк. Это тоже полностью государственный банк. Практически весь пакет акций, а именно 99,9752% принадлежит Внешэкономбанку;
МСП. На все 100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Основное направление деятельности — поддержка бизнеса, работа с ним;
Российский Капитал, он же АИЖК, он же теперь носит название ДОМ.РФ. Это ипотечно-строительный банк, которым на все 100% владеет государство;
Почта Банк. Пакет акций этой организации поделили между собой государство в лице Почты России и ВТБ, часть которого также принадлежит РФ. Но ВТБ имеет пакет 50% плюс 1 ценная бумага, так что его голос весомее;
Крайинвестбанк. В конце 2015 года был санирован РНКБ, который на 100% принадлежит Росимуществу;
РГС Банк или Росгосстрах банк. Во второй половине 2017 года эта компания стала частью Открытия, который в свою очередь принадлежит государству. По итогу слияния более 93% пакета ценных бумаг стали принадлежать РФ.

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. Ко второй категории можно отнести те банки, где контрольный пакет акций принадлежит государству, как правило это 50% и 1 акция (так обстоят дела с Почтобанком).

В этих финансовых учреждениях контрольный пакет акций принадлежит государству (напрямую или косвенно), причем владельцем может быть субъект РФ или муниципальное образование. Доля государства в любом случае превышает 50% акций.

Вот полный перечень:

Сбербанк России,
ВТБ,
Газпромбанк,
Россельхозбанк,
ФК Открытие,
Всероссийский банк развития регионов,
БМ-Банк (бывш. Банк Москвы),
АК БАРС,
Почта Банк,
Новикомбанк,
Банк ДОМ.РФ,
Связь-Банк,
Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ),
Росэксимбанк,
Сетелем Банк,
Роскосмосбанк,
МСП Банк,
Крайинвестбанк,
Росгосстрах Банк,
Кредит Урал Банк,
Алмазэргиэнбанк (АЭБ),
Московское ипотечное агентство,
Яндекс.Деньги,
Банк Оренбург,
Сибсоцбанк,
Черноморский Банк Развития и Реконструкции,
Русь,
Чувашкредитпромбанк,
Элита,
Йошкар-Ола,
Расчетные Решения,
МОБИ.Деньги,
Народный банк Тувы,
Нарат,
Промсвязьбанк (ПСБ),
Российская финансовая корпорация

Кроме того, есть банки с государственным участием. Это означает, что их контрольный пакет акций принадлежит частным лицам или организациям, но при этом имеет определенную долю в капитале банка от 15% до 50%.

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Для того, чтобы обезопасить денежные средства граждан нашей страны, Правительство постановило повысить страховую сумму с 700.000 рублей до 1.400.000 рублей. Именно в этих пределах находится компенсация, которую вы можете гарантированно получить в том случае, если ваш банк закроется.

Что это значит? Отзыв лицензии является страховым случаем. Если у вас в закрывшемся банке хранилась сумма не более 1,4 млн. рублей, то вы сможете получить её обратно. В течение 14 дней с момента отзыва, АСВ назначит компанию, которая будет ответственна за выплату возмещений гражданам.

Все ли вклады застрахованы? Нет, некоторые депозитные программы не подлежат страхованию, о них мы рассказываем здесь.

Все ли финансовые компании, например, кооперативы, страхуют свои депозиты у государства? Также нет, ведь это платная услуга, которую нужно ежеквартально оплачивать. Как проверить, состоит ли выбранный вами банк в системе страх-ния вкладов, подробно рассказано в этой статье.