Покупка компании с долгами
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Покупка компании с долгами». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Для начала давайте разберёмся с тем, можно ли продать фирму с долгами. Как уже и говорилось, законодательство не запрещает продавать компании с имеющимися задолженностями.
Но будущему владельцу должны сообщить обо всех долговых обязательствах, которые в принципе есть у фирмы, причём в полном размере. Если после продажи вскроются новые долги или выяснится, что сумма имеющихся на самом деле больше, то тогда бывшему собственнику могут предъявить претензии в рамках субсидиарной ответственности.
У юридического лица в принципе бывают задолженности перед:
- бюджетом (налоговые выплаты, штрафы, сборы, прочее);
- всевозможными социальными фондами (соцстрах, ПФР и так далее);
- перед кредиторами, среди которых могут быть деловые партнёры, банки или же поставщики продукции;
- работниками (задержка по зарплате).
Смысл покупки такой компании состоит в том, что новый владелец может погасить все имеющиеся задолженности, влить некую сумму денег и начать получать доход от вашего бизнеса. И иногда такое решение оказывается более выгодным, чем раскрутка бизнеса с самого начала.
Таким образом, продать ООО с долгами можно, если потенциальная выгода будущего владельца превысит совокупный объём всех задолженностей. В первую очередь делается ставка на хорошую репутацию и доверие покупателей.
Итак, вы решили продать общество с ограниченной ответственностью с долгами. Для этого нужно действовать последовательно. Не торопитесь и не паникуйте, не старайтесь заключить сделку с первым же, кто согласится купить. Если вам сложно продавать компанию лично, наймите специалистов. Они могут и сделать практически всё за вас, и вам же освободить время.
В первую очередь необходимо установить объективную стоимость компании. Можно ориентироваться на фирмы, которые действуют в той же сфере, в том же регионе, что и ваша организация. Если они выставлены на продажу, то возьмите в качестве ориентира их цену, а потом отнимите задолженность.
При оценке своей компании принимайте во внимание устоявшуюся репутацию, срок нахождения на рынке, уникальность производимых товаров и оказываемых услуг, а также их востребованность. Можно ещё ориентироваться на то, какая у вас в среднем была прибыль до того, как начался период долгов.
Потенциального покупателя никто не мешает начать искать в кругу знакомых, возможно, деловых партнёров. Ещё один вариант – опубликовать объявление о продаже компании. Но вы должны разобраться в том, какие именно преимущества получит будущий владелец, показать их. Вам надо составить деловое предложение, а не попросить спасти себя от банкротства.
Чтобы продать фирму, вам нужно собрать целый пакет документов. Если у вас нет сил или времени, лучше всего поручить эту задачу юристам.
Итак, предстоит подготовить следующее:
- полный перечень учредительных документов фирмы (Устав, ИНН, свидетельство о регистрации, патенты и лицензии, если они есть, допуски и прочее);
- документы с бухгалтерской отчётностью компании;
- результаты финансового аудита организации;
- все приказы и прочие документы, связанные с сотрудниками (приказы о переводе, увольнении по собственному желанию, приёме на работу, другое);
- акты приёмки по материальным ценностям и документам;
- письменное одобрение всех учредителей компании на продажу;
- протоколы учредительных собраний.
После сбора и передачи всех документов вам нужно подписать акт о приёме-передаче ценностей. Вообще речь идёт о бланках строгой отчётности, так что отнеситесь к ним внимательно. И заверять документы должны: прежний владелец, новый, а также главный бухгалтер. Плюс решение о том, что бывший собственник разрывает свои отношения с фирмой, в настоящем нужно заверить у нотариуса.
Не забудьте оформить сам договор продажи компании. В контракте должно быть чётко указано, на что соглашается новый владелец, зафиксирована точная сумма задолженности. Причём её необходимо расписать, то есть сколько общество с ограниченной ответственностью должно ФНС РФ, сколько – контрагентам и так далее.
Внимательное оформление договора избавит в дальнейшем всех участников от головной боли. Итак, на этом – всё, компания совершенно официально сменила владельца.
Юлия Дымова, директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet:
— Учитывая нормы законодательства, за исключением капремонта рисков для покупателя нет. Если мы говорим про правоприменение, то ситуация менее радужная: если есть долг по электричеству перед Мосэнергосбыт, потому что у вас прямой договор с ресурсопоставляющей организацией, то есть риск того, что к вам придут и отключат свет. Если у предыдущего владельца есть долг перед ГБУ «Жилищник» (то, что платится непосредственно через МФЦ), то новый собственник можете перевести лицевой счет на себя и изменить номер, чтобы по счету не было старого долга.
В случае обнаружения коммунальных долгов новому владельцу следует обратиться с заявлением в управляющую компанию с просьбой разделить лицевой счет либо открыть новый счет на нового собственника. Для этого нужно предоставить выписку из ЕГРН, где подтверждается дата возникновения права собственности.
«Если вы меняете номер лицевого счета, то фактически все долги — не ваши, взыскать долг с предыдущего правообладателя — это уже обязанность управляющей компании», — отметила Юлия Дымова.
В случае если ответа на заявления не поступает, то можно обратиться с жалобой на действия управляющей компании в орган исполнительной власти субъекта по вопросам жилищно-коммунального хозяйства (департамент ЖКХ в Москве) или обратиться с заявлением в суд о защите прав потребителя и обязать управляющую компанию открыть новый лицевой счет, рекомендовал Игорь Шурпик.
При этом новый владелец квартиры не вправе самостоятельно требовать у старого собственника квартиры погасить долг. Таким правом наделена соответствующая управляющая компания, перед которой у предыдущего собственника и образовался долг.
Покупка фирмы с долгами: когда это выгодно
Бывают ситуации, когда покупатель квартиры узнает о наличии коммунальных долгов на этапе заключения сделки. В этом случае у будущего владельца есть два варианта.
«Первый — требовать погасить задолженность, что обычно положительно решается. Второй вариант — добиваться снижения суммы сделки на размер долга», — сказала Юлия Дымова. При этом есть виды сделок, при которых с долгами невозможно реализовать объект. Например, к таким относятся сделки с одобрением опеки, если в квартире собственники — несовершеннолетние дети. «При получении разрешения органов опеки нужно предоставить справку об отсутствии задолженности. Также некоторые банки для ипотечных сделок требуют справки об отсутствии задолженности», — добавила эксперт.
Просьба о снижении цены сделки на сумму задолженности за ЖКУ — реальное и весьма распространенное явление на рынке недвижимости. «Допустим, стоимость сделки по приобретению квартиры составляет 10 млн руб. При этом у продавца существует задолженность за жилищно-коммунальные услуги в 200 тыс. руб. Стороны заключают договор купли-продажи с итоговой стоимостью в 9,8 млн руб. и с условием о том, что покупатель добровольно соглашается погасить все имеющиеся долги продавца по ЖКУ», — приводит пример Григорий Скрипилев из «Интерцессии».
- До приобретения квартиры запросить у продавца справку об отсутствии/наличии долгов по жилищно-коммунальным платежам;
- Самостоятельно запросить информацию о задолженности у поставщиков электроэнергии и водоснабжения (в Мосэнерго и МГТС возможно получение информации по горячим линиям);
- При совершении сделки обязательно подписывается акт приема-передачи, где указаны все показания счетчиков холодного, горячего водоснабжения и электроэнергии;
- При наличии задолженности согласовать с продавцом до заключения договора купли-продажи квартиры порядок ее урегулирования: оговорить срок для погашения задолженности продавцом или согласовать оплату через зачет в стоимость продаваемой квартиры.
Итак, плюсы-минусы оценили, разберемся с видами долгов. Откуда они взялись? Ответив на этот вопрос, вы узнаете, стоит ли покупать фирму с долгами, или лучше воздержаться от приобретения.
Долги по налогам. Такие фирмы могут стать должниками, даже добросовестно (как им кажется) уплатив налоги и сборы. Возможно, проведена перекрестная проверка и по итогам компании доначислили налоги, при исчислении налога произошла ошибка, а за ней последовали пени и штрафы и т.д. Это может случиться в каждом бизнесе, такие компании с долгами считаются относительно «безопасными» в плане покупки.
Неумелое ведение бизнеса. Даже выигранный тендер не гарантирует фирме, что она выполнит контракт и получит прибыль. Сюда же плюсуем различные рискованные сделки с ненадежными контрагентами, просчеты в стратегии развития и взаимодействии с контрагентами и субподрядчиками — и вот получаем невыполненные обязательства, требования о возврате средств, просрочки и штрафы за них и т.д. Такая компания может оказаться совершенно бесполезным инструментом для бизнеса, несмотря на действующую лицензию на реставрацию.
Форс-мажоры. Это обстоятельства, не зависящие от предпринимателя, которые он не предвидел и не мог предвидеть, заключая контракт или подписывая договор о намерениях. Сюда относятся стихийные бедствия, принятие нормативно-правовых актов, ограничивающих или запрещающих определенные действия или формы предпринимательской деятельности, экономический кризис, санкции иностранных государств, влияющих на бизнес и т.д. Долгов перед контрагентами здесь может и не быть (все-таки форс-мажоры прописываются в каждом договоре и не влекут ответственности сторон), однако почти всегда есть убытки, которые влекут такие долги, как неуплата налогов, задержка зарплаты, задержка по арендным и другим текущим платежам и т.д. Эти долги также безопасны, и, как правило, невелики.
Участие в схемах уклонения от уплаты налогов, или как их называют предприниматели — в оптимизации налогов. ФНС считает такую оптимизацию уклонением, и щедро раздаёт доначисления налогов и санкции. Иногда участие в подобных схемах не ограничивается штрафами и пени, и заканчивается уголовным делом в отношении участников, руководства и управленцев фирмы. Покупать компанию с такими проблемами категорически не рекомендуем, т.к. ей недоступны тендеры по реставрации (да и любые другие), репутация испорчена, и вести бизнес с таким ООО не получится.
Участие в мошеннических схемах — причина долгов, похожая на участие в «оптимизации налогов», однако отличается бОльшим размахом и более серьезными последствиями. Проблема в том, что выявить эти схемы сложно, и продавать такие ООО начинают незадолго до того, как правоохранительные органы заинтересуются их деятельностью.
Чтобы обезопасить себя, рекомендуем при покупке ООО с лицензией на реставрацию обращаться к нам. Мы поможем выбрать фирму без долгов по привлекательной стоимости, организуем сделку и при необходимости проведем комплексную проверку компании перед покупкой. Хотите в течение часа получить список фирм, готовых к продаже. Обращайтесь!
- Принятие решения о продаже компании
- Поиск и переговоры с потенциальным покупателем
- Подготовка необходимых документов
- Заверение сделки у нотариуса
- Подача документов в ИФНС
- Получение выписки из ЕГРЮЛ
В Центре ликвидации и банкротства мы оказываем услуги по выкупу и ликвидации компаний с любой задолженностью. В нашем штате работают профессиональные корпоративные юристы, арбитражные управляющие, адвокаты с большим опытом ведения дел в судах и представительстве в налоговой.
Шаг 1
Первым этапом общения должна стать личная встреча заемщика (или его представителя) с коллектором, на которой будет проговорены общие контуры планируемой сделки и ее условия.
Дальнейшие необходимые шаги:
- Юридический отдел коллекторской компании готовит договор. Чаще всего у коллекторов уже есть подготовленный шаблон.
- Внимательное изучение должником условий договора. Читайте все и торгуйтесь за каждый знак и рубль!
Настаивайте на редактировании тех параметров, которые вас не устраивают, требуйте внесения своих дополнений. Желательно дать прочитать готовый, но еще не подписанный документ юристу, чтобы избежать обмана со стороны коллекторов.
- Если обе стороны все устраивает, то договор подписывается.
- Далее проходит денежный расчет. Можно заплатить наличными на месте, строго в кассу и тут же забрать договор. Но лучше перевести деньги на счет агентства по указанным реквизитам.
Так у вас останутся свидетельства погашения долга, например, информация о переводе в личном кабинете банка.
После этого заемщик забирает у коллекторов первоначальный кредитный договор, на котором должен стоять штамп «Анулирован», и график погашения, который выдавал банк при получении кредита.
Если долг был выкуплен третьей стороной, то пусть ваш друг или родственник вернет вам договор с банком или МФО, график погашения и договор с коллектором.
Прежде чем договариваться с коллекторами, важно проверить, что они на самом деле купили ваш долг. Изначально банк или МФО должны были поставить заемщика в известность о продаже долга агентству. И сделать это они должны в письменной форме. Но иногда письма теряются.
Если уведомления о переуступке долга вы не получали, то запросите кредитора, был ли продан ваш долг.
Во время визита к коллекторам попросите предъявить подлинник кредитного договора. Вам также должны предъявить расчеты штрафов и процентов. Если бумаги вам отказываются предъявлять, то, вероятнее всего, вас обманывают.
Составлять никакие договоры и платить такой компании нельзя. Возможно, это агентство вообще не имеет права на работу с долгами.
Если все документы вам предоставили, и вы договорились о выкупе долга, очень внимательно отнеситесь к прочтению условий договора. Особенно это касается блоков и предложений, написанных мелким шрифтом.
И всякие «приложения» к договору. Например, коллекторы могут указать, что за определенную сумму будет погашена основная часть, так называемое «тело» долга. Ведь даже если банк или МФО продали долг, то проценты по нему насчитываются.
Дальше может следовать примечание, что штрафы и накопленные пени списывается отдельно, и по ним необходимо новое соглашение. Размер штрафа с момента просрочки до его погашения может составлять десятки тысяч рублей.
Цена сделки всегда определяется двумя обстоятельствами: суммой, которую заплатило агентство за ваш долг банку или МФО, и вашим умением торговаться. До пандемии коронавируса в большинстве случаев коллекторы выкупают долги за 4–5% от тела долга.
Правда, как сообщили на форуме ассоциации НАПКА, объединяющей коллекторские агентства, во время эпидемии 2020 года, цена на продаваемые банками портфели долгов, выросла. В январе-марте 2021 года цены на просроченные долги физлиц достигли почти 8% от номинала.
Несмотря на кризис, на рынке продажи долгов наблюдается дефицит предложения. Это происходит из-за общего снижения выдач новых кредитных продуктов и довольно длинного периода кредитных каникул, которые вводились в прошлом году на срок до 6 месяцев.
Кроме того, банки стали дробить лоты, чтобы привлечь к торгам небольшие агентства, которые готовы платить дороже.
Должник, со своей стороны, может требовать снижения суммы долга. На чем договоритесь — это уже зависит от упертости и терпения с обеих сторон.
Если у должника есть уважительные причины, по которым он не платил долг, то есть длительный больничный лист, справка 2 НДФЛ, по которой видно, что доходы снизились, справка с биржи труда о постановке на учет, можно и нужно торговаться.
В том случае если коллекторы не хотят существенно уменьшать сумму выкупа, то есть — платите 70% и ни копейкой меньше, то можно договориться о рассрочке.
Это означает, что сегодня (или завтра) вы платите большую часть долга, а оставшуюся сумму погашаете частями, например, переводом раз в месяц в течение определенного срока, например, полугода.
Агентства готовы делать такую скидку, частично списав долг. Это позволяет им получать прибыль сразу, не тратя силы и времени на судебный процесс.
Долгие годы бытовало мнение, что коллекторы иском в суд только пугают должников, но на деле никогда не доходят до суда. Времена изменились. Сейчас долги взыскиваются через суд довольно быстро или, как говорят коллекторы, «просуживаются с лету».
К такому убыстрению процесса привело, в том числе, и прочное внедрение в жизнь процедуры банкротства физ лиц. Кредиторы стали понимать, что если долго тянуть, то можно не накопить пени на должнике и штрафы, а вообще все потерять, если должник подаст заявление на банкротство.
Выкуп долгов юридических лиц способ, позволяющий вернуть задолженность или её часть. Компания Суррей профессионально занимается выкупом долгов, у нас есть в штате коллекторское агентство. Любое юридическое лицо может продать долг.
Продать долг юридического лица коллекторам по исполнительному листу
Выкуп долгов физических лиц в настоящее время интересен нам от суммы 2 миллиона рублей. Вы можете нам продать долг по исполнительному листу. Так как принятый закон анти коллекторский закон очень ограничил возможности взыскания с физических лиц.
Должникам физическим лицам нельзя звонить, встречаться, писать электронные письма (или это можно делать в очень ограниченном количестве)
Остаются только юридические способы, такие как суд приставы, банкротство, оспаривание сделок, привлечение к уголовной ответственности.
Вы можете продать исполнительный лист, если вы его получили в суде.
Шаг 2
Продать долг коллекторам по исполнительному листу и получить деньги – это означает перестать нести расходы на оплату судебных издержек и услуг юристов.
Покупка долгов коллекторским агентством избавляет кредитора от головной боли.
Продав долг коллекторам вы теряете в деньгах но перестаёте нести риски не возврата денег. Выгода от сделки по покупке долгов для коллекторcкого агентства заключается в получении прибыли от взыскания. Но, коллекторское агентство может и не получить деньги после покупки долгов. Риски покупки коллекторским агентством долга компенсирует разница между стоимостью задолженности при покупке и суммой, получаемой с должника в итоге.
Покупка долга в нашей компании возможно только после получения решения суда, без этой процедуры нельзя продать исполнительный лист. Исполнительный лист подтверждает наличие задолженности.
Стоимость покупки долга мы рассчитываем после анализа документов и встречи.
Если вы продали исполнительный лист нам мы будем взыскивать с должника деньги. Для этого мы используем услуги банкротства. Продажа исполнительного листа означает, что есть решение суда и мы можем ввести процедуру банкротства. Сопровождение банкротства ООО является одной из наших специализаций. В банкротство юридические услуги входит услуга консультации по банкротству.
Шаг 3
С помощью квалифицированных специалистов Юридической компании «Союз 15» Вы можете продать готовое ООО в Москве, Московской области, регионах.
Мы имеем многолетний опыт и узкую специализацию в сфере купли-продажи компаний, знакомы со всеми подводными камнями в данной области. Защита Ваших интересов при совершении сделки — наш главный приоритет.
Хотите продать ООО самостоятельно? Читайте подробную ИНСТРУКЦИЮ.
Оценить и продать готовое ООО – БЕСПЛАТНО!
Срок экспозиции (продажи) – от 1 дня до 1 месяца*
Консультации, сопровождение сделки – БЕСПЛАТНО!
Смена учредителя и директора – строго по Федеральному закону ФЗ-14! Безотказная регистрация в ЕГРЮЛ.
*при условии наличия хороших показателей, идеального состояния фирмы
Назовем это — предмет продажи. На практике возможны следующие варианты:
1) продаем долю в уставном капитале ООО (ст. 21 закона 14-ФЗ):
— если владеете одной долей в 100%, находите покупателя, ни с кем не согласовываете, продаете по нотариальному договору купли-продажи;
— если долей, а значит и учредителей несколько, сначала предлагаете купить им, и если не купят, можете продавать.
О том как, правильно это сделать ниже по тексту статьи.
2) отчуждаем долю (реализуем другим способом):
покупатель приобретет долю не по договору купли-продажи через нотариуса, а иными способами:
— внесет денежный вклад и станет участником (ст. 19 закона 14-ФЗ),
— по договору купли-продажи без нотариуса (ст. 24 закона 14-ФЗ).
3) продаем бизнес:
покупатель покупает предприятие по договору купли-продажи, как имущественный комплекс (ст. 559 ГК РФ). В него входит всё имущество: недвижимость, товары, продукция, дебиторка и кредиторка, а также интеллектуальная собственность.
4) продаем ООО, чтобы заработать или избавиться:
существует спрос на приобретение фирм с историей, оборотами. Поэтому собственник ООО в зависимости от того, сколько лет его фирме, были ли у неё обороты, имеет ли она какие-либо лицензии, допуски, разрешения, может либо заработать на этом, либо просто избавиться от фирмы, чтобы не нести бремя её ликвидации.
5) продаем фирму, чтобы ликвидировать:
во избежание прохождения долгой и порой трудоемкой процедуры ликвидации, ненужное ООО переоформляют на юридическое или физическое лицо, чтобы со временем это ООО исключили из ЕГРЮЛ, как недействующее.
Шаг 4
1) Правоустанавливающие документы по доле:
• решение о создании (если ООО создавал один учредитель);
• протокол о создании, договор о создании (если ООО создали несколько учредителей);
• договор покупки доли (если доля покупалась);
• решение об изменении уставного капитала, заверенное нотариусом (если доля приобреталась таким способом);
• решение о распределении доли (если она приобреталась таким способом);
• иные документы в некоторых случаях.
2) Решение/протокол об избрании руководителя с не истекшим сроком полномочий.
3) Устав (последняя редакция) с печатью регистрирующего органа.
4) Св-во ИНН.
5) Св-во ОГРН:
— св-во ОГРН и лист записи (для ООО с датой регистрации до 2017 года);
— лист записи о создании (для ООО с датой регистрации с 2017 года).
6) Если менялось наименование, соответствующие свидетельства, листы записи.
7) Паспорт участника/ов.
8) Согласие супруга/супруги участника на продажу доли (если доля приобреталась в браке, и если участник до сих пор состоит в браке либо с момента расторжения брака прошло менее 3х лет).
9) Документ об оплате доли (приходно-кассовый ордер, выписка с расчетного счета).
10) Приказ о вступлении директора в должность и возложении на себя ведение бухучета. Либо еще приказ о назначении Главного бухгалтера.
11) Нотариальная доверенность с достаточными полномочиями для совершения сделки, подписания решения/протокола, в том случае, если сделка совершается не лично участником.
Покупатель часто желает сменить действующего директора в ООО на самого себя либо на свое доверенное лицо.
Существуют два варианта решения этой задачи.
После регистрации изменений в ЕГРЮЛ о них необходимо уведомить банк или банки, в которых открыты счета общества (ч. 1.9 гл. 1 Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И) и контрагентам. Уведомить лучше все организации, с которыми фирма продолжает сотрудничать: органы власти, покупателей, поставщиков, контрагентов.
Чтобы не ошибиться, пригласите профессионального оценщика. Специалист попросит предоставить:
- данные о стоимости имущества компании;
- финансовую отчётность за последние 3–5 лет;
- информацию о долгах компании и её контрагентов;
- сведения о количестве и квалификации работников;
- список клиентов.
Все подсчёты оценщика нужно задокументировать.
Шаг 3
Шаг 5
Запрещено передавать долги, по которым истек срок исковой давности. С ним нельзя обращаться и в суды. По статье 196 ГК период обращение за взысканием не может превышать 3 года, а в особых обстоятельствах 10 лет.
Часть обязательств вообще нельзя передавать сторонним лицам по российскому законодательству. К ним относятся:
- выплаты алиментов;
- долги супругов при расторжении брака;
- возмещения при нанесении ущерба жизни или здоровью;
- задолженности работодателя перед своими сотрудниками при реорганизации юрлица;
- выплаты морального вреда.
Если при заключении договора с заемщиком в тексте не было пункта о возможности передачи долга третьим лицам, то кредитор не сможет перепродать задолженность. В этом случае согласие должника будет обязательным условием. Без согласия передача задолженности признается ничтожной, и новые кредиторы не получат законного права взимать платежи.
Для перепродажи или передачи долгов кредитор должен обладать документом на право взыскания — договором, соглашением, распиской. Чтобы коллекторы проявили интерес к выкупу долга физического лица, сделка должна их заинтересовать. Покупать расписку от безработного гражданина, лица без определенного места жительства и какого-либо имущества никто не станет. С такими должниками невыгодно работать. Но если заемщик известная личность, бизнесмен или чиновник, то на выкуп его обязательств могут претендовать даже несколько коллекторских агентств одновременно.
Покупатель с большей охотой выкупит долг, если:
- большая сумма непогашенной задолженности;
- должник владеет недвижимостью, бизнесом, дорогим автомобилем, деньгами и другими ценностями, которые могут быть использованы для погашения займа;
- при оформлении договора был оформлен залог или привлекался поручитель;
- продавец долга просит низкий процент от суммы задолженности.
Передача прав требования по долгу другому лицу, называется цессия. В статьях 388-390 ГК РФ предусмотрено право кредитора передать обязательства сторонним организациям и лицам. При этом изначальный кредитор утрачивает права на определенных условиях. Например, при уплате указанного вознаграждения в пользу бывшего заимодавца со стороны цессионария — нового владельца прав на взимание долга.
При оформлении договора цессии важно предусмотреть все нюансы и проверить его на юридическую состоятельность. Если дело заемщика будет впоследствии передано в суд, а цессия будет составлена неверно, то суд признает сделку ничтожной и отменит ее. Однако, четких правил к договору цессии нет. Он может быть написан в произвольной форме.
Выгода при перепродаже долга возникает, если деньги самому заимодавцу нужны очень срочно. Либо кредитор не хочет заниматься судебными тяжбами или обращаться к другим способам разрешения конфликта. Коллекторские бюро компенсируют часть задолженности сразу после переуступки прав на взыскание. Но сумма выплаты существенно ниже, чем реальный долг заемщика.
Кредитор получает такие выгоды при продаже своего долга:
- частичное возмещение убытков;
- экономия времени на обращениях в суд, ожидание вступления в силу судебных решений и работу ФССП.
Чаще всего на досудебных этапах коллекторы предлагают при выкупе задолженности от 5% до 30%. При вынесенном судебном решении и наличии исполнительного листа сумма поднимается до 40-50%. Но в любом случае, она редко достигает больше половины от объема задолженности.
Как перепродать долг коллекторам
Итог субсидиарной ответственности — это исполнительный лист на взыскание денег с человека.
По листу снимут деньги с личного счёта. Оставят только прожиточный минимум. Если денег не хватит, приставы перейдут на имущество. Его продадут на торгах, деньги отдадут кредитору. Так выглядит процедура получения денег налоговой или упорным контрагентом.
Личная ответственность не означает, что человека оберут до нитки. Приставам нельзя трогать следующее по ст. 446 ГК РФ:
— единственную квартиру, дом — кроме ипотечных;
— мебель, посуду, одежду;
— профессиональное оборудование не дороже 110 000 ₽.
Машины и вторые квартиры заберут. Ну, конечно, если они оформлены на имя должника.
Чтобы не попасть на личную ответственность, надо пытаться гасить долги фирмы. Оформлять рассрочки, увеличивать уставный капитал своими деньгами, вносить займы в ООО. В судах эти действия оправдают вас. А при нехватке денег надо подать на банкротство.
Точно не нужно переоформлять ООО на подставных директоров, открывать новые юрлица с созвучными названиями, «терять» бухгалтерские документы и выводить активы. Кредиторы узнают и расскажут в суде. Это станет основанием субсидиарной ответственности.
- Вы можете обратиться в ЭОС за помощью в решении вопроса по проблемной дебиторской задолженности на любом этапе взыскания. После анализа необходимых документов в электронной версии мы предоставим свой прогноз о перспективах взыскания. По завершении работ в рамках агентской схемы взаимодействия мы готовы сделать предложение по выкупу долгов.
- В компании ЭОС Вы встретите профессиональный подход к работе с В2В-партнерами. Мы являемся новаторами рынка по работе с корпоративной задолженностью и непрерывно развиваем это направление, основываясь на международном и собственном опыте компании.
- Для работы с корпоративной задолженностью в ЭОС выделено специальное подразделение, сотрудники которого занимаются исключительно корпоративной сферой взыскания.
- Вы будете всегда в курсе хода нашей работы. Мы предоставляем регулярную отчетность о проделанных действиях и оперативную обратную связь по результатам сотрудничества.
- Оплачивать услуги нашей компании необходимо только после начала поступления платежей в счет погашения дебиторской задолженности.
В действующих законах нет ограничений или запретов, относящиеся к продаже ООО с долгами по налогам или обязательным взносам. Однако будущему собственнику следует провести тщательную проверку документов о наличии недоимок у компании по всем статьям. Если после заключения сделки выясняется, что сумма задолженности больше заявленной, то к бывшему владельцу предъявляются претензии на основании субсидиарной ответственности.
С первого взгляда передача бизнеса с финансовыми обязательствами выглядит простой процедурой. Однако будущему собственнику следует учесть различные особенности процесса. Основным фактором является выявление реального размера задолженности. При этом важно знать, что налоговые обременения в корне отличаются от недоимки перед остальными кредиторами.
Сделка по реализации предприятия с налоговыми обязательствами позволяет нивелировать инициацию процедуры по ликвидации фирмы. Примечательно, что из-за несовершенства законодательства РФ допускается продавать компанию с непогашенной недоимкой перед ИФНС. Тем не менее, если будет иметь место фиктивная сделка, то в отношении участников договора вменяются штрафы, а также лишение свободы.
Продажа организации с недоимкой перед государственными и финансовыми учреждениями, а также партнерами по бизнесу часто вызывает дополнительные проблемы. Непосредственно факт заключения сделки — повод для обнуления долгов. Новый владелец принимает обязательства по погашению текущих недоимок, в т. ч. перед кредиторами, если условие прописано в договоре.
Однако часто новый директор фирмы — официальное лицо, которое не занимается предпринимательской деятельностью, т. е. подставное. При выявлении подобного факта в отношении участников сделки применяются штрафные санкции. Кроме того, инициируется процедура ликвидации, если компания не платит по счетам. Текущие долги учредители будут погашать за собственный счёт.
При наличии финансовой возможности и желания приобрести компанию с долговыми обязательствами, стоит проверить организацию по всем статьям. Это позволит выявить реальную сумму задолженности. Эксперты рекомендуют пошаговую инструкцию. Вначале оформить официальный запрос в ИФНС для получения выписки из единого государственного реестра юридических лиц — ЕГРЮЛ. Дополнительно направить прежнему собственнику требование о предоставлении:
- копии бухгалтерского баланса на последние пять лет;
- расшифровку действующей кредиторской и дебиторской задолженности;
- договора с работниками;
- справки из кредитно-финансовых учреждений об отсутствии неоплаченных счетов;
- справку-выписку из ФНС.
Затем заключить договор со сторонней организацией для проведения специализированного финансового аудита и запросить сведения на портале единой кредитной системы о наличии у предпринимателя долгов, по которым возбуждены судебные иски.
Как правило, какие-то текущие задолженности есть у любой компании. Но продажа ООО с долгами подразумевает то, что компания не в силах сама расплатиться с кредиторами и продается сейчас и именно в таком состоянии. Если вы активно занимались бизнесом, то долги перед разными кредиторами – поставщиками, коммунальными службами и прочими – так или иначе появляются. Вопрос стоит только о том, что вы в данный момент не можете их самостоятельно покрыть.
Причины срочной продажи могут быть разными:
- Неразумное ведение бизнеса: несвоевременная уплата налогов, долги по зарплате сотрудникам, перед поставщиками и так далее.
- Конфликтная ситуация в компании: ссора учредителей, несовместимость интересов директора и всей компании.
- Какая-либо патовая ситуация, пришедшая извне, например экономический кризис в стране, приведший к краху именно вашей сферы бизнеса.