08.09.2021

Сбербанк комиссия за снятия для ИП 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сбербанк комиссия за снятия для ИП 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Тарифы РКО, условия обслуживания и документы

2. Что учесть при выводе денег на себя с ИП в 2021 году

3. Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2021 году

4. Тарифы по расчетному счету Сбербанк

5. Открыть расчетный счет в Сбербанке России для ИП и ООО — тарифы РКО

6. Расчетный счет для ИП в СберБанке

7. Как обналичить деньги с расчетного счета ИП легально в 2021 году

English中文版English中文版

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

Тарифы РКО, условия обслуживания и документы

В Сбербанке предприниматель сможет обналичить денежные средства на счете следующими способами:

В кассе банка;
Сначала перевести на личный счет, затем снять деньги в банкомате или в кассе Сбербанка или другой кредитной организации;
Если есть бизнес-карта, деньги можно снимать с картсчета.

При выборе способа, учитывайте, что снятие денег с расчетного счета ИП возможно только на определенные нужды.

Деньги на личный счет переводятся с назначением «Под отчет» или «На хозяйственные расходы», в дальнейшем согласно требованиям Порядка ведения кассовых операций, ИП должен отчитаться куда были потрачены средства. Цель получения наличных с личного счета не проверяется.
Как снять деньги с расчетного счета

В таблице представлены способы снятия денег, что для этого понадобиться:

Способ	Что понадобится	Действия
В кассе банка	Бумажная или электронная чековая книжка	ИП подает заявку на снятие денег, если сумма не большая, получить деньги можно без заявки; Заполняет чековую книжку, вводит сумму, цель снятия и т. д.; Предъявляет чек ответственному сотруднику банка; Получает деньги и сопутствующие документы; Приходует средства в кассу.
С корпоративной карты	Карта, банкомат	Авторизоваться в банкомате; Выбрать «Получить наличные»; Ввести сумму; Подтвердить операцию; Забрать чек.
Переводом на личный счет	Карта, оформленная на ИП, как на физическое лицо	Перевести деньги можно в представительстве банка, в системе «Сбербанк онлайн» или мобильном приложении, в банкомате

Снимать деньги можно не только через банкомат Сбербанка, но и любой другой кредитной компании.

За операцию взимается комиссия, согласно установленных в банке тарифов.

При снятии денег с расчетного счета в кассе банка комиссия зависит от суммы:

До 2 млн. руб. – 3% мин. 500 руб./месяц;
2–5 млн. руб. – 7%;
Более 5 млн. руб. – 10%.

При получении денежных средств по бизнес-карте, величина комиссии зависит от ее типа и способа получения денег:

В рамках суточного лимита (170 тыс. руб.) в банкомате Сбербанка – 3-7%, мин. 400 руб.;
В кассе Сбербанка по чеку со счета бизнес-карты – 7% мин. 300 руб.
В кассе или банкомате другой кредитной организации – 4-7%, мин.+ комиссия стороннего банка.

Комиссии за снятие достаточно высокие, но есть способ сэкономить – перевести деньги на личный счет, затем снять.

Чтобы снять деньги без комиссии, соблюдайте следующие требования:

Бесплатно перевести деньги на личный счет можно со своего расчетного счета, используя онлайн-банкинг;
Деньги надо снимать в банкомате или кассе Сбербанка.

Если эти условия не соблюдаются, величина комиссии будет зависеть от способа и суммы снятия, типа карты.

В кассе Сбербанка она составит:

Тип карты	Лимит, тыс. руб.	Комиссия
Классические	150 Более 150	0 руб. 0,5% с суммы превышения
Золотые	300 Более 300	0 руб. 0,5% с суммы превышения
Платиновые	1000 Более 1000	0 руб. 0,5% с суммы превышения
Сбербанк – Maestro, Сбербанк – Visa Electron.	—	0,75%

Если деньги снимаются с картсчета в кассе другого банка, комиссия составит 1%, мин. 150 руб.
Через банкомат Сбербанка деньги можно получить бесплатно по всем типам карт кроме Maestro, Maestro «Momentum», ПРО100 «СТАНДАРТ», Visa Electron. Снятие со счетов этих карт облагается комиссией.
За получение денежных средств в банкомате другого банка Сбербанк взимает плату в размере 1%, дополнительно кредитная компания, через которую осуществляется операция, взыскивает свой процент.

Несмотря на то, что ИП находятся на упрощенной форме ведения кассовых операций, и могут пользоваться денежными средствами на счете без ограничений, лучше соблюдать следующие правила:

Не заключайте фиктивные сделки с целью дальнейшего обналичивания денежных средств.
Не снимайте необоснованно большие суммы, если ранее снимали маленькие, это может вызвать подозрение у банка.
Не стоит снимать сразу все наличные в день их зачисления.
Не переводите через карты сотрудников или третьих лиц личные денежные средства для дальнейшего снятия. Налоговая может расценить эти поступления как доход, и начислить налог.

Пользуйтесь расчетным счетом или бизнес-картой не только для получения наличных, но и для совершения безналичных операций.

Чем грозят ИП ошибки при регистрации и на старте бизнеса

1,6 тыс. 8

При подключении тарифного плана важно правильно выбрать пакет услуг, чтобы не переплачивать, но иметь достаточно возможностей для ведения бизнеса. Для выбора наиболее подходящего тарифа следует учесть несколько факторов:

количество платежей в месяц;
сумму, которую планируете вносить на счет;
размер переводов со счета;
как часто будут поступления – каждый месяц или в сезон.

Для начинающих бизнесменов идеально подойдет ТП Легкий старт, для владельцев сезонного предприятия – Удачный сезон, тариф Хорошая выручка рекомендован ИП, много работающим с наличными, а Большие возможности – отличный выбор для крупной компании.

Главное преимущество расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке – возможность подать заявку на открытие счета удаленно и начать пользоваться им еще до оформления договора на РКО.

Все сервисы доступны в интернет-банке, которым можно пользоваться на смартфоне или компьютере. Поддержка Сбербанка готова помочь клиентам круглосуточно.

Для клиентов РКО Сбербанка доступны специальные условия по зарплатным проектам и кредитам для бизнеса, а также удобные бизнес-карты и дополнительные услуги: юридическая поддержка, бухгалтерия и валютные счета.

Не менее важные преимущества счета в Сбербанке – это широкая сеть банкоматов, с которой производить инкассацию и самоинкассацию можно в любое удобное для вас время.

Общие условия открытия РКО:

Стоимость открытия	0 руб.
Обслуживание	от 0 до 3490 руб. в месяц
Комиссия за внесение наличных	от 0,3 до 0,55% от суммы
Комиссия за снятие наличных	от 2,5 до 10% от суммы
Лимит бесплатных переводов физлицам	до 150 тыс. рублей без комиссии
Переводы юридическим лицам и ИП	Бесплатно в ПАО Сбербанк, в налоговые и бюджет; В другие банки: бесплатно от 2 до 50 переводов в зависимости от тарифа

Также бизнес-клиентам Сбербанка доступны:

Выдача справок по банковским операциям: от 400 до 1000 рублей на бумажном носителе;
Информирование о поступлениях и списании: до 199 рублей;
СМС-информирование по операциям бизнес-карты: до 60 рублей.

Что учесть при выводе денег на себя с ИП в 2021 году

Клиентам СберБизнес доступны акции и бонусы от Сбербанка и его партнеров.

Для развивающегося бизнеса:

Год бесплатного обслуживания в 1С:БизнесСтарт;
Скидка -50% на платформу онлайн-записи YCLIENTS;
Месяц бесплатной рекламы для 2ГИС;
Двойной платеж My Target;
Скидки на АЗС;
-30% в конструкторе документов Doczilla;
Скидки, бесплатные звонки, номера и сообщения от операторов связи (МТТ, Мегафон).

Для пользователей РКО Сбербанка доступны акции в сервисах оптовых закупок, скидки на размещение наружной рекламы. Персоналу предприятий предоставляются скидки от СберЗдоровье.

Пользователи СберБизнесID могут получить промокоды и сертификаты как для сотрудников, так и для партнеров.

Неважно, индивидуальный вы предприниматель, ООО или крупный бизнес – представители всех этих категорий могут найти для себя выгодный тариф.

	Легкий старт	Набирая обороты	Полным ходом
Стоимость открытия счета	0 руб.	0 руб.	0 руб.
Стоимость обслуживания (в месяц)	0 руб.	990 руб.	3490 руб.
Переводы физическим лицам	для ИП: до 300 тыс. руб. – 0% от 300 тыс. до 1,5 млн – 1,7% от 1,5 до 5 млн – 3,5% от 5 млн – 4% для ООО: до 150 тыс. руб. – 0,5% от 150 до 300 тыс. руб. – 1% от 300 тыс. до 1,5 млн – 1,7% от 1,5 до 5 млн – 3,5% от 5 млн – 4%		для ИП: до 600 тыс. руб. – 0% от 600 тыс. до 1,5 млн – 1,7% от 1,5 до 5 млн – 3,5% от 5 млн – 4% для ООО: до 300 тыс. руб. – 0% от 300 тыс. до 1,5 млн – 1,7% от 1,5 до 5 млн – 3,5% от 5 млн – 4%
Переводы юридическим лицам	В Сбербанк – не ограничено; Платежи в налоговую и бюджет – бесплатно; В другие банки: 3 бесплатных перевода; с 4 перевода каждый последующий – 199 руб. за платеж в месяц.	В Сбербанк – не ограничено; Платежи в налоговую и бюджет – бесплатно; В другие банки: 10 бесплатных переводов; с 11 перевода каждый следующий – 100 рублей в месяц.	В Сбербанк – не ограничено; Платежи в налоговую и бюджет – бесплатно; В другие банки: 50 бесплатных переводов; с 51 перевода каждый следующий – 100 рублей за платеж в месяц.
Комиссия на снятие наличных	от 400 руб. до 300 тыс. руб. – 2% от 300 тыс. до 1,5 млн – 3% от 1,5 млн руб. – 4%
Комиссия за зачисление наличных	По Бизнес-карте: 0,15% от суммы	Стандартный тариф на услуги расчетно-кассового обслуживания в субъекте РФ	До 300 тыс. бесплатно; Более 300 тыс. руб. – стандартный тариф.
Комиссия за зачисление наличных	В кассах: до 100 тыс. руб. – 1%; от 100 тыс. руб. – 1% от суммы.	Стандартный тариф	Стандартный тариф

Индивидуальным предпринимателям и ООО потребуются разные документы для оформления РКО.

Нужен личный визит в банк. Совершеннолетним (от 18 лет) из документов потребуется только паспорт.

Индивидуальным предпринимателям от 16 до 18 лет нужно предоставить также свидетельство о заключении брака или решение органов опеки или суда о признании физлица дееспособным.

Если вам от 14 до 18 лет и вы НЕ признаны дееспособным, то также потребуется предоставить согласие законных представителей на ведение предпринимательской деятельности.

Если вы хотите самостоятельно управлять своим расчетным счетом, вам нужно посетить в отделение Сбербанка с:

Оригиналом паспорта;
Уставом и/или учредительным договором или электронным архивом документов из ИФНС;
Документами, подтверждающими назначение руководителя, и продлением срока полномочий.

Для АО: документы, подтверждающие состав акционеров с долями от 5% и более – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если вы доверяете управление счетом третьему лицу, нужна нотариально заверенная копия паспорта руководителя организации и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица – приказ о назначении на должность, распоряжение, доверенность и т. д.

Если вы:

Иностранный гражданин – документы, подтверждающие право на пребывание/проживание в РФ;
Планируете работать с электронным документооборотом или бухгалтерией – СНИЛС;
Работаете с госзаказами – госконтракт или выписка;
Занимаетесь лицензируемой деятельностью – лицензии или патенты;
Открываете счет для филиала или представительства организации – положение об обособленном подразделении;
АО – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме.

Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2021 году

Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.

При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.

После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.

Выдача наличных в банкомате с помощью бизнес-карты на любом тарифе для ИП и ООО

Было

от 1 500 000,01 ₽ до 5 000 000 ₽ — 7%
от 5 000 000,01 ₽ — 10%

Стало

от 1 500 000,01 ₽ — 4%

Переводы со счета ИП или ООО на счета физических лиц на любом тарифе

Было

от 5 000 000,01 ₽ — 8%

Стало

от 5 000 000,01 ₽ — 4%

Законодатель не определяет, сколько именно финансовых средств можно получить со счета ИП для личных нужд. Какой-то установленной цифры или лимита просто нет.

Но при этом стоит учесть, что при снятии до ста тысяч рублей, как правило, никаких вопросов не возникает. Если сумма превышает данный лимит, то банк чаще всего просит объяснить зачем потребовались финансы.

Как правило, достаточно указать «Личные нужды», но все зависит от политики финансовой организации. В некоторых случаях проверки более тщательные, банки перестраховываются. Однако незаконные требования и блокировки могут быть оспорены.

Чаще всего все зависит от того, сколько средств имеется на счету. Если все налоги уплачены, средства на заработную плату также перечислены, никаких дополнительных подозрений возникнуть не должно. Оставшиеся финансы – прибыль предпринимателя, которую он может расходовать так, как считает нужным.

ИП вправе распоряжаться своим расчетным счетом по собственному усмотрению, но в рамках действующего законодательства. Но статус ИП неотделим от физического лица, поэтому допускается снятие средств на личные нужды. В теории, достаточно указать данный факт в платежном поручении или ином документе. На практике – могут потребоваться дополнительные объяснения или оспаривание требований финансовой организации.

Тарифы по расчетному счету Сбербанк

Открыть расчетный счет в Сбербанке для индивидуального предпринимателя сегодня стало гораздо проще. Для этого достаточно сделать следующие действия:

1Выберите тариф, оставьте заявку на сайте или зарезервируйте счет по телефону с помощью оператора.

2Получите номер счета и реквизиты для документов.

3Подпишите документы и получите полный доступ к банковским сервисам.

Далее смотрите, какие нужны документы для открытия счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП, в Сбербанк надо предоставить минимальный пакет документов.

Если вы собираетесь управлять расчётным счётом сами, необходимо:

• Личное присутствие индивидуального предпринимателя;
• Оригинал его паспорта.

Если вы доверяете третьему лицу управление расчетным счетом, то дополнительно необходимо:

• Оригинал паспорта доверенного лица;
• Личное присутствие доверенного лица в офисе банка;
• Доверенность на управление расчетным счетом в произвольной форме, нотариальная или по формам банка.

В Сбербанке сегодня создано несколько пакетов РКО, которые подойдут для бизнеса разного уровня развития: от стартапа до успешной компании.

Начинать расчетное кассовое обслуживание в Сбербанке лучше с пакета Легкий старт с нулевой стоимостью. А затем переходить на более дорогие пакеты по мере развития бизнеса.

Для клиентов СБ РФ подготовил ряд полезных услуг и бонусов, которыми сначала можно воспользоваться бесплатно, чтобы выбрать то, что на самом деле нужно для работы.

Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481.

Разница между ИП и ООО: сравнение плюсов и минусов
Сбербанк Легкий старт: тарифы и условия 2021 для ИП и ООО
ИП сейчас могут открыть счет в Сбербанке бесплатно
Как взять кредит малому бизнесу: получаем в интернете деньги на развитие своего дела
Отличие ООО от ИП: 5 важных минусов индивидуального предпринимателя

С июня 2021 года финансовым организациям запрещается брать комиссионный сбор за переводы, если человек перечисляет денежные средства со своего счета на чужой, но они открыты в одном и том же банке. В том случае, если человек переводит денежные средства на карту аналогичного банка, но она была открыта в ином субъекте РФ, данная операция также не должно облагаться комиссией.

Некоторые банки, несмотря на это правило, все равно нашли способ брать проценты за переводы. Так, например, Сбербанк сообщил о комиссионных сборах, взимаемых за переводы в онлайн-формате в размере более 50 000 рублей за месяц и переводы, сделанные при помощи банкоматов.

Отметим, что в настоящее время ЦБ РФ обсуждает с Правительством возможность получения полномочия накладывать ограничения на размеры комиссий, устанавливаемых банками. На сегодняшний день данный вопрос не решен, но с 01.05.2021 года ЦБ освободил от комиссионных сборов переводы денежных средств с помощью Системы быстрых платежей, если их размер не более 100 000 рублей за месяц. Осуществлять переводы при помощи данного сервиса имеют возможность клиенты всех крупных российских банков: для этого нужно зайти в приложение кредитной организации и подключить СБП.

Открыть расчетный счет в Сбербанке России для ИП и ООО — тарифы РКО

Рассмотрение законопроекта, полностью освобождающего россиян от комиссионных сборов при оплате коммунальных услуг, было отложено. В связи с этим в 2021 году подобного подарка от государства ждать не стоит.

Но некоторые новшества по взиманию комиссионных сборов были введены:

С 13.09.2021 поставщикам нельзя вносить в расчет тарифов расходные средства, необходимые для обработки платежей за услуги ЖКХ.
Поставщик услуг ЖКХ должен предоставить гражданам возможность оплаты счетов без дополнительных сборов и уведомить об этом способе.

Если коммунальная организация не выполняет установленные правила, то он может быть оштрафована. Размер штрафа может составить до 50 000 рублей.

Случается, что банковские организации меняют порядок начисления комиссионных вознаграждений при закрытии счета. Суд может признать незаконность подобных действий. Так, например, банк установил повышенную комиссию за перевод денег после закрытия счета в другую финансовую организацию. Если данного условия не было на момент заключения договора и гражданин не был о нем проинформирован, суд может обязать банк вернуть комиссионный сбор.

Таким образом, банк может вносить изменения в комиссионные сборы, но только в той форме, позволяющей им получить согласие или несогласие гражданина обслуживаться на изменившихся условиях. При том публикация обновленной информации на сайте финансовой организации не отвечает данному требованию.

О банке
Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
Расчетный счет для ИП в Сбербанке
Расчетный счет для ООО в Сбербанке
Как открыть расчетный счет в Сбербанке
Услуги Сбербанка для юридических лиц и ИП

После подключения услуги покупатели смогут расплачиваться не только банковскими картами, а еще и смартфонами, часами, браслетами. Из оборудования Сбербанк предлагает POS-терминалы, онлайн-кассы, Плати-QR. Подключается услуга следующим образом:

Авторизоваться в мобильном приложении или веб-версии СберБизнес.
Выбрать в списке услуг Торговый эквайринг.
Выбрать необходимое оборудование из предложенного банком списка.
Рассчитать тариф — для этого потребуется ввести данные о деятельности предприятия.
Указать информацию о торговой точке — адрес и информацию, необходимую для установки оборудования.
Проверить актуальность данных и подать заявку на открытие эквайринга.

Заявку можно подать также и в любом офисе Сбербанка, в котором есть отдел по обслуживанию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Сроки рассмотрения заявки не фиксированные.

Расчетный счет для ИП в СберБанке

Бесплатно

до 150 000 Р/месяц

(до 450 000 Р/месяц на тарифе «Полным ходом»)

150 000 — 300 000 Р/месяц

1,7%

300 000 — 1 500 000 Р/месяц

3,5%

1 500 000 — 5 000 000 Р/месяц

свыше 5 000 000 Р/месяц

Бесплатно

(до 300 000 Р/месяц на тарифе «Полным ходом»)

0,5%

до 150 000 Р/месяц

150 000 — 300 000 Р/месяц

1,7%

300 000 — 1 500 000 Р/месяц

3,5%

1 500 000 — 5 000 000 Р/месяц

свыше 5 000 000 Р/месяц

Через банкомат: 3%
(но не более 170 000 ₽ в сутки и 5 000 000 ₽ в месяц)
Через кассу: до 5 000 000 ₽ – 5%, свыше – 10%

С 15 января 2019 года для обслуживания счета в Сбербанке приняты новые тарифы. По данным официального сайта Сбербанка, по сравнению с началом прошлого года сумма ежемесячных платежей возросла с 1600 рублей до 1700 рублей, новый тариф действует с середины прошлого года, поэтому не исключено новое повышение в 2019 году. Открытие счета, как и в прошлом году, обойдется владельцам бизнеса в 3000 рублей.

Введение новых тарифов коснулось размеров оплаты услуг по выдачи наличных со счета. Повысился тариф на выдачу заработной платы и других социальных выплат с 0,6% до 0,7% (минимум 250 рублей) с начала 2019 года. Тарифы на прочие наличные выплаты зависят от размера суммы:

до 2 миллионов руб./мес. – 1,4% от суммы (не менее 250 руб.);
2-5 млн. руб./мес. – 4%;
более 5 млн. руб./мес. – 8%.

За снятие со счета по Бизнес-карте через банкомат Сбербанка взимается комиссия 1,4% от суммы (не менее 250 руб.), через банкомат другого банка — 3%, не менее 300 руб./10 долл. США/евро, а также комиссия другого банка.

Помимо основного предложения Сбербанк «Лёгкий старт», тарифы имеются разные, при этом не стоит считать, что они менее выгодные. Если учесть, что продукт «Лёгкий старт» рассчитан на начинающих бизнесменов, то выгода остальных тарифов рассчитывается на основании финансовой активности бизнесмена.

«Минимальный +» — открытие бесплатно, ведение – 990 рублей в месяц, доступно 5 бесплатных платежей на реквизиты юридического лица в стороннем банке, стальные перечисления начиная с 6 обойдётся клиенту в 50 рублей. Внесение наличных – до 30 тысяч рублей производится бесплатно.
«Бизнес +» обойдётся клиенту в 2100 рублей ежемесячно. При этом в пакет входит 20 бесплатных платежей в сторонние банки, а все последующие обойдутся в 11 рублей за каждый. Внесение на счёт не облагается комиссионным сбором при сумме до 100 тысяч рублей.
«Оптима +» – стоимость 3100 каждый месяц. Для этого тарифа доступны 100 бесплатных платежей и по 11 рублей за каждый последующий. Внесение наличных обойдётся в 0,3 % от общей суммы, независимо от размера.

Таким образом, с повышением активности предприятия предложенные тарифы с абонентской платой будут все более выгодными. Соответственно малому бизнесу, совершающему минимум 100 платежей в месяц на юридические реквизиты в стороннем финансовом учреждении нет смысла сидеть на бесплатном тарифе, так как в этом случае только переводы обойдутся в 10 тысяч ежемесячно.

Отзывы клиентов можно посмотреть на разных авторитетных ресурсах. Они содержат мало конкретики и много предположений. Связано это с тем, что запуск тарифа стартовал только в сентябре этого года, многие предприниматели опасаются, что найдутся подводные камни, благодаря которым тариф перестанет быть настолько привлекательным. Многие предполагают, что информация, размещенная на странице ресурса, носит исключительно маркетинговый характер и на деле все окажется совсем иначе.

Условия пакета услуг РКО «Легкий старт» для ИП и юридических лиц
Что включено в тариф
Подробное описание тарифа «Легкий старт» для малого бизнеса
Подходит ли тариф «Легкий старт» для СНТ
Как открыть расчетный счет на пакете услуг онлайн
Подводные камни тарифа «Легкий старт»
Отзывы предпринимателей о тарифном плане «Легкий старт»

Стоимость пакета услуг	0 руб.
Открытие счета	бесплатно
Ведение счета	включено в пакет услуг
Внутрибанковский перевод	без комиссии
Платежи в другие банки	бесплатно 3 платежа в месяц
Платежи в другие банки	199 руб./платеж сверх лимита

Внесение наличных через банкомат	0,15%
Внесение наличных через кассу	1% – зачисление до 100 тыс. руб.
Внесение наличных через кассу	1% – зачисление от 100 тыс. руб.

Сумма (руб.)	Комиссия
до 150 тыс.	бесплатный вывод денег
от 150 до 300 тыс.	1%
от 300 тыс. до 1,5 млн	1,7%
от 1,5 до 5 млн	3,5%
от 5 млн	8%

Как обналичить деньги с расчетного счета ИП легально в 2021 году

У пакета услуг «Легкий старт» можно выделить и плюсы, и минусы.

Основные преимущества:

Бесплатные внутрибанковские переводы. Если счета ваших поставщиков открыты в Сбербанке, вы сможете отправлять им деньги без комиссии
Бизнес-карта выпускается и обслуживается бесплатно.
Бонусы от партнеров Сбербанка. Вы сможете получить до 100 тыс. руб. на продвижение бизнеса от Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget, 1C и HeadHunter.

Главный подвох тарифного плана – высокие комиссии по основным банковским операциям. Пакет услуг будет выгодным для компаний с небольшими оборотами, которые отправляют деньги в другие банки не более трех раз в месяц и часто расплачиваются бизнес-картой. Если вы планируете активно пользоваться счетом, лучше выбрать тариф с абонентской платой, но низкими комиссиями.

Пакет услуг «Лёгкий старт» подойдет для небольших и новых компаний. Это единственный тариф Сбербанка без абонентской платы. На тарифном плане можно открыть только один расчетный счет в рублях.

Перечислим основные преимущества тарифного плана «Легкий старт»:

В пакет услуг уже включены основные банковские услуги — вам не придется подключать их отдельно.
Кэшбэк по бизнес-карте. 0,5% начисляется по дебетовой карточке, 1% – по кредитной, до 10% – в избранных категориях. Бонусы можно обменять на рубли, когда накопится 3000 баллов.
Приветственные бонусы по партнерской программе. Вам сделают скидки и активируют подарочные сертификаты на интернет-рекламу, связь, онлайн-сервисы для бизнеса, бухгалтерию и иные услуги от партнеров банка.
Резервирование счета. Если вам срочно требуются реквизиты р/сч, к примеру, для заключения контракта или для получения перевода от заказчика, вы можете получить их за 5 минут.
Открытие счета без визита в отделение. Вы можете забронировать счет на сайте банка, а подписать документы на встрече с выездным менеджером. Представитель Сбербанка привезет договор на расчетно-кассовое обслуживание в удобное вам место, в течение часа активирует счет и подключит интернет-банк.
В Сбербанке продленный операционный день. Внутрибанковские операции проводятся с 01:00 до 00:00, межбанковские – с 01:00 до 19:30 по Москве.

У бесплатного тарифа «Лёгкий старт» есть и минусы:

Вы можете открыть только рублевый счет. Для работы с валютой придется выбрать другой тарифный план.
В пакет входит только 3 межбанковские платежки, при превышении лимита списывается большая комиссия – 199 руб. за перевод.
Высокий процент за выдачу денег через кассу. Минимальная ставка – 7%, на платных пакетах – от 2,5%.
«Легкий старт» – единственный тариф Сбербанка, на котором нельзя подключить дополнительные услуги, например, опцию «Безлимитные платежи в другие банки».
Только на данном тарифном плане СМС-уведомления об операциях по р/сч и карте платные (199 руб./мес. и 60 руб./мес.).

Пакет услуг стоит выбирать, если вы редко отправляете межбанковские переводы. Тариф будет невыгодным, если планируете часто снимать деньги с р/сч. Проще оформить бизнес-карту и расплачиваться ею либо переводить средства со счета ИП на личную дебетовую карточку.

На тарифном плане нет комиссий по следующим банковским операциям и услугам:

Открытие и ведение рублевого счета.
Внутрибанковские платежи юридическим лицам и ИП.
Межбанковские переводы контрагентам – вы сможете отправлять по 3 платежных поручения каждый месяц.
Вывод средств на карты/счета физических лиц – до 150 000 рублей в месяц (только для ИП).
Выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.
Интернет-банкинг с приложением для смартфона.
Любые справки по счету в электронном виде.

Основная характеристика данного тарифа – ведение счета без ежемесячной платы. Легкий старт предназначен среднему и малому бизнесу, который только начинает свою деятельность, с небольшим оборотом и количеством операций. При увеличении количества переводов нужно просчитать целесообразность перехода на другие условия (где есть ежемесячная плата, но лимиты на проведение операций без комиссии выше).

Полное описание тарифа:

Ежемесячная плата – 0 рублей;
Бесплатные платежи внутри банка, внешние – 100 ₽/операция (начиная с четвертой);
Переводы физическим лицам: для ООО – от 0,5%, для ИП – от 1% (свыше лимита 150 тыс.₽);
Пополнение наличными: через устройства самообслуживания – комиссия от 0,15%, через кассу – 1%;
Снятие денежных средств – комиссия 3%;
Бесплатные платежи в бюджет, бухгалтерия для ИП без персонала, электронная выписка;
Справка об операциях на бумаге – 1 тыс. ₽.

Ограничения для вывода денег через банкомат или кассу отсутствуют, единственное за это нужно будет оплатить комиссию.

Размер комиссионного вознаграждения за снятие денег:

С платежной карты через банкомат – 3%;
Со счета компании через кассу: до 5 млн. руб. – 5%; свыше – 8%.

Комиссия за перевод денежных средств Физическим лицам:

Для ООО – 0,5%;
Для ИП – 1%.

Только для ИП Легкий старт от Сбербанка предусмотрен лимит в размере 150 тыс. ₽ для перевода физическим лицам без дополнительных комиссионных сборов.

Документы, что нужны для подписания договора:

Заявление;
Паспорт уполномоченного лица;
Устав (кроме ИП);
Доверенности на предоставление полномочий;
Карточка с образцами подписей и печатей;
Справка из ЕГРЮЛ;
Лицензии и разрешения на осуществление деятельности (при необходимости);

Список документов может быть расширен на усмотрение банковской организации.

ПАО Сбербанк — старейший банк (история начинается с 1841 года), офисы которого представлены в каждом регионе России.

На 2021 год Сбер имеет 14 000 подразделений для физ. лиц, четверть из которых занимаются обслуживанием юр. лиц. Последние отзывы о компании преимущественно положительные.

В рамках Сбера можно получить любую услугу для малого бизнеса. Подключение к РКО проводится как в отделениях, так и удаленно.

Кроме РКО разработаны решения и сервисы, оказывается поддержка начинающим предпринимателям. В линейке тарифов есть бесплатный пакет для начала бизнеса.

Каждый четвертый предприниматель выбирает Сбербанк (с 2020 года стал Сбером). Клиенты доверяют банку, поскольку он наполовину принадлежит государству.

Расчетный счет — это главный финансовый инструмент для расчетов между предпринимателями. С его помощью отправляют и получают переводы, вносят платежи в ФНС и ПФР, перечисляют зарплату сотрудникам и пр. Все эти операции проводятся удаленно через онлайн-банк для бизнеса.

Теоретически ИП и ООО могут работать без расчетного счета, но в реалиях 2021 года такая деятельность будет неполноценной. Например, по российскому законодательству бизнесу запрещено заключать договора на сумму больше 100 000 рублей, если оплата по ним проводится наличными.

Кроме того, есть и другие моменты:

Трудности с заключением контрактов. Большое число контрагентов предпочитают безналичную оплату.
Сложность с внесением обязательных бюджетных платежей. Придется идти в банк или на почту, чтобы сделать перевод.
Потеря прибыли. Только при наличии расчетного счета можно подключиться к эквайрингу и принимать платежи с банковских карт.
Без счета сложно отчитываться перед ФНС, тем более это касается налогов ООО.

Большинство юридических лиц открывают расчетный счет сразу после регистрации бизнеса. Стоимость услуги РКО невысокая, проще сразу подключиться и полноценно вести бизнес.